:نقاط رئيسية
- تمت الموافقة على خطط لدعم المودعين والمؤسسات المالية لبنك سيليكون فالي من قبل المنظمين يوم الأحد.
- سيتمكن المودعون من الوصول الكامل إلى أموالهم يوم الاثنين حيث سيقوم المسؤولون بحل كل من بنك SVB و Signature Bank.
- تدخل الاحتياطي الفيدرالي بتسهيلات مختلفة ستمنح المؤسسات المتأثرة بفشل البنك قروضًا لمدة تصل إلى عام.
- قال المنظمون البارزون في بيان مشترك “اليوم نتخذ إجراءات مهمة للدفاع عن الاقتصاد الأمريكي من خلال تعزيز ثقة الجمهور في نظامنا المالي.
توصلت السلطات المصرفية يوم الأحد إلى استراتيجية لحماية المودعين بأموال من بنك سيليكون فالي، وهي خطوة مهمة في احتواء ذعر ناجم عن فشل المؤسسة.
سيتمكن المودعون في SVB المنهار وبنك Signature Bank ومقره نيويورك. والذي تم إغلاقه يوم الأحد بسبب مخاوف مماثلة. بشأن عدوى منهجية، من الوصول الكامل إلى أموالهم نتيجة العديد من الإجراءات التي وافق عليها المسؤولون خلال عطلة نهاية الأسبوع. وبالنسبة لشركات العملات المشفرة التي تبحث عن رأس مال، لطالما كان Signature خيارًا مفضلاً.
اعتبارًا من يوم الاثنين، سيتمكن أي شخص لديه أموال في البنك من الوصول الكامل لأمواله
صنفت وزارة الخزانة كلاً من SVB و Signature كمخاطر نظامية، مما يمنحها سلطة فك كلا المؤسستين بطريقة قالت إنها “تحمي جميع المودعين بشكل كامل”. وسيتم استخدام صندوق تأمين الودائع التابع لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية لتغطية المودعين. وكثير منهم غير مؤمن عليهم بسبب الحد الأقصى البالغ 250 ألف دولار على الودائع المضمونة.
أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي أيضًا أنه بصدد إنشاء برنامج جديد للتمويل المصرفي. لأجل حماية المؤسسات المتأثرة باضطراب السوق الناجم عن إفلاس SVB.
بالإضافة إلى ذلك فإنه لن تكون هناك تكاليف دافعي الضرائب أو عمليات إنقاذ مرتبطة بأي من الترتيبات الجديدة. وفقًا لبيان مشترك من جميع المنظمين المعنيين. كما أنه لن يتم حماية المساهمين وبعض الدائنين غير المضمونين وسيفقدون جميع استثماراتهم.
في بيان مشترك، قال رئيس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول. ووزيرة الخزانة جانيت يلين، ورئيس مجلس إدارة مؤسسة التأمين الفيدرالية مارتن جروينبيرج. “نتخذ اليوم إجراءات قوية للدفاع عن الاقتصاد الأمريكي من خلال تعزيز ثقة الجمهور في نظامنا المصرفي.
سيوفر مرفق الاحتياطي الفيدرالي للبنوك. ومنظمات الادخار والاتحادات الائتمانية والمؤسسات الأخرى قروضًا لمدة تصل إلى عام واحد. سيتطلب التسهيل من المستخدمين تقديم ضمانات متميزة، مثل سندات الخزانة وديون الوكالة والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي في بيان إن هذا الإجراء. سيعزز قدرة النظام المصرفي على حماية الودائع وضمان التوفير المستمر للمال والائتمان للاقتصاد. “الاحتياطي الفيدرالي مستعد لمواجهة أي ضغوط سيولة قد تنشأ.”
تقدم وزارة الخزانة ما يصل إلى 25 مليار دولار من صندوق استقرار الصرف كدعم لأي خسائر محتملة من برنامج التمويل. قال مسؤول كبير في الاحتياطي الفيدرالي أنه لن تكون هناك حاجة إلى إن برنامج الخزانةع على الأرجح وسيظل موجودًا فقط كإجراء وقائي.
وأعرب المسؤول نفسه عن ثقته في أن التحركات المختلفة ستعزز الثقة في النظام المالي وتوفر ضمانات تمويل وسيولة تعتبر ضرورية خلال الأزمات المالية.
إضافة إلى ذلك فقد أعلن بنك الاحتياطي الفيدرالي أيضًا أنه سيخفف القيود في نافذة الخصم الخاصة به، والتي ستطبق نفس القواعد مثل BTFP، بالإضافة إلى المنشأة. ومع ذلك، فإن التسهيل الجديد يوفر ظروفًا أفضل مع قروض تستمر لمدة عام بدلاً من 90 يومًا. علاوة على ذلك، سيتم استخدام القيمة الاسمية لتحديد قيمة الورقة المالية بدلاً من القيمة السوقية المحددة في نافذة الخصم.
يعتبر خفض رأس المال أو تخفيض رأس المال أمرًا بالغ الأهمية حيث تشير التقديرات إلى أن هناك حوالي 600 مليار دولار من الخسائر غير المحققة. التي تمتلكها المؤسسات في سندات الخزانة المحتفظ بها حتى الاستحقاق والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
قال بول أشوورث، كبير الاقتصاديين في أمريكا الشمالية في كابيتال إيكونوميكس. في مذكرة للعملاء: “يجب أن يكون هذا كافيًا لمنع أي عدوى من الانتشار وإغلاق المزيد من البنوك، وهو ما يمكن أن يحدث في غمضة عين في العصر الرقمي”. “لكن العدوى كانت دائمًا تتعلق بالخوف غير العقلاني. لذلك نؤكد أنه لا يوجد ضمان لنجاح ذلك.”
تفاعلت الأسواق بشكل إيجابي مع التطورات. حيث قفزت العقود الآجلة لمؤشر داو جونز الصناعي بأكثر من 300 نقطة في التعاملات المبكرة. كما ارتفعت أسعار العملات المشفرة بقوة، مع ارتفاع عملة البيتكوين بأكثر من 7٪.
أحيت خطط الإنقاذ ذكريات الأزمة المالية. لكن يلين قالت صباح الأحد إنه لن يكون هناك إنقاذ لِـ SVB.
“لن نفعل ذلك مرة أخرى. لكننا قلقون بشأن المودعين ونركز على محاولة تلبية احتياجاتهم”
وأشاد الرئيس جو بايدن بمبادرات يوم الأحد لكنه أشار إلى أنه ستكون هناك عواقب للأزمة.
وقال بايدن “أنا ملتزم بشدة بمحاسبة المسؤولين عن هذه الفوضى ومواصلة جهودنا لتعزيز الرقابة والتنظيم للبنوك الكبرى حتى لا نكون في هذا الموقف مرة أخرى”.
كان فشل إس في بي SVB أكبر انهيار لمؤسسة مالية في البلاد منذ انهيار واشنطن ميوتشوال في عام 2008.
تأتي التحركات الدراماتيكية بعد أيام فقط من إعلان SVB، وهو مركز تمويل رئيسي لشركات التكنولوجيا، أنه كان يكافح، مما أدى إلى تدفق ودائع البنك.
بحث المسؤولون عن مؤسسة أكبر لشراء SVB خلال عطلة نهاية الأسبوع ولكن لم ينجحوا. انسحب أحد مقدمي العطاءات المحتملين، PNC، حسبما بلغنا من مصدر.
كذلك فقد صرح مسؤول كبير في وزارة الخزانة ليلة الأحد أن بنك سيليكون فالي قد يتم بيعه. تهدف الإجراءات التي تم اتخاذها يوم الأحد إلى وقف أي صعوبات محتملة في مساراتهم.
عاد السيناريو إلى انهيار 15 سبتمبر / أيلول 2008 لعملاق البنوك الاستثمارية ليمان براذرز. والذي وجد نفسه أيضًا معسرًا وبحثًا عن مشترٍ. لم تنجح الحكومة أيضًا في هذه الحالة بعد عطلة نهاية أسبوع من الجدل ، مما أدى إلى أسوأ ما في الأزمة المالية العالمية.
المصدر: https://www.cnbc.com/
اقرأ أيضاً:
تتجه الاسواق الاوروبية إلى الفتح الإيجابي حيث يراقب المستثمرون تداعيات بنك سيليكون فالي
