شركة ايتورو eToro

التنظيم والأمن لشركة ايتورو eToro

يقع المقر الرئيسي لشركة اتورو في تل أبيب بإسرائيل. تعمل هذه الشركة من خلال كيانات منظمة في قبرص والمملكة المتحدة وأستراليا والولايات المتحدة. تعمل شركة eToro Europe تحت اختصاص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 109/10. ونتيجة لذلك، فإنها تخضع

لتوجيه الأدوات المالية 2014/65/EU أو MiFID II وتوجيه الاتحاد الأوروبي الرابع لمكافحة غسيل الأموال. وفقاً لتوجيهات الاتحاد الأوروبي

2014/49/EU، يتمتع المتداولون بالحماية بواسطة صندوق تعويض المستثمر (CIF) مع تغطية قصوى تبلغ 20000 يورو. شركة eToro UK هي شركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب ترخيص رقم 583263. يتمتع المتداولون بخطة الحماية لنظام تعويض الخدمات المالية (FSCS)، بمبلغ يصل حتى 85000 جنيه إسترليني. تم ترخيص شركة eToro AUS Capital من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم 491139. وقد تم تسجيل شركة eToro USA لدى FinCEN. يتم فصل حسابات العملاء عن أموال الشركة، على النحو المنصوص عليه في المتطلبات التنظيمية. بينما تظل اتورو متوافقة تماماً مع جميع المنظمين، فقد تم تغريمها بقيمة 50000 يورو من قبل CySEC بسبب نقاط الضعف التشغيلية الهيكلية في عام 2013. وقد أدرجت مدينة كيبيك هذا الوسيط في القائمة السوداء في عام 2015 كشركة أجنبية غير مصرح بها لأن eToro قامت بتسويق تداول الخيارات الثنائية من خلال منصتها للمواطنين الكنديين. على الرغم من بعض الأخطاء التنظيمية، يمكن للمتداولين الثقة في هذا الوسيط. يتم نشر جميع المستندات المطلوبة على موقع ايتورو على الإنترنت، وتأخذ الشفافية على محمل الجد. CySEC هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركة eToro، وتغطي غالبية المتداولين فيها. تظل eToro خاضعة للتنظيم من قبل CySEC وFCA وASIC.

الرسوم لشركة ايتورو eToro

الفروقات (بدون عمولات) على أكثر من 2000 أصل تشكل غالبية رسوم التداول في eToro. فروق أسعار زوج اليورو/الدولار الأمريكي مُدرج على أنه 3.0 نقطة، ولكن زوج الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي مُدرج عند 1.0 نقطة. تعتبر هذه الرسوم عالية بالنسبة للمجال، ولكن بالنظر إلى أن eToro تقدم خدمات تداول اجتماعي لا يقدمها وسطاء آخرون، فقد تكون التكلفة مبررة، إن لم تكن مفهومة على الأقل. يزداد هيكل الرسوم لتداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات، الأمر الذي وجدنا أنه غير ضروري وبصراحة كان مفاجئاً خلال هذا التقييم. فرق الأسعار ثابت عند 0.09٪ من السعر، لكن تكاليف التمويل تجعل فئة الأصول هذه أقل من مثالية للتداول عن طريق eToro. تعتبر eToro صانع سوق. تضيف معدلات المبادلة على المراكز ذات الرافعة المالية حتى صباح اليوم التالي تدفق إيرادات قوي لهذا الوسيط. يمكن الحصول على الرسوم الدقيقة لكل أصل من منصة التداول. ستتم إضافة أو خصم إجراءات الشركات، مثل توزيعات الأرباح وعمليات الدمج، من حسابات eToro، اعتماداً على اتجاه المراكز المتأثرة. يتم تطبيق رسوم سحب بقيمة 10 دولارات والتي لا تفرض غالباً من قبل الوسطاء الآخرين. تفرض eToro أيضاً رسوم عدم نشاط قدرها 10 دولارات شهرياً على الحسابات الخاملة.

ما الذي يمكنني تداوله

تقدم شركة eToro إمكانية التداول بأكثر من 2000 أصل، وهو نطاق مثير للإعجاب للغاية لا يوجد لدى معظم وسطاء الفوركس الآخرين. تغطي eToro سوق الفوركس، وتدخل في أسواق العملات المشفرة، وتسمح بالتنويع من خلال السلع. بالإضافة إلى ذلك، يوفر للمتداولين خياراً واسعاً من عقود الفروقات على الأسهم، معززة بعقود فروقات المؤشرات، وتكمل المجموعة من خلال عقود فروقات ETF. النطاق العام للأصول شامل، مما يسمح للمتداولين بتنويع المحافظ بشكل صحيح. لا تزال الفروق السعرية على أزواج العملات مرتفعة ولكنها ليست غير معقولة بشكل مفرط مقارنة بقيمة العرض الاجتماعي. توفر السلع والعملات المشفرة مزايا تنافسية أكثر من حيث الرسوم. إن عقود الفروقات على الأسهم خالية من العمولات، لكن تكاليف التمويل موجودة. يتم تسعير عقود CFD على ETF بشكل مرتفع قليلاً العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة هي المكان الذي تتألق فيه eToro، مع مجموعة كبيرة وتكاليف تنافسية.

أنواع الحسابات

تقدم eToro نفس حساب CFD لجميع متداولي التجزئة، ولكن الاختلاف الأكثر أهمية هو البيئة التنظيمية. يعمل هذا الوسيط بموجب سلطات CySEC وFCA وASIC، ويوفر كل منها مخطط حماية مختلف. هناك حساب احترافي متاح للمتداولين المؤهلين. يمكن للمتداولين طلب حساب إسلامي، ولكن يتم تطبيق حد أدنى للإيداع يبلغ 1000 دولار. يأتي الحساب الإسلامي بتكاليف تداول عامة مخفضة ويسمح للمتداولين بالوصول إلى جميع الأصول. الحد الأدنى للإيداع هو 50 دولاراً. يتم توفير حساب تداول العقود مقابل الفروقات المتطابق لجميع المتداولين الأفراد. قد يطلب المتداولون المؤهلون ترقية احترافية إلى حساب يتمتع بظروف تداول أفضل.

الحساب الإسلامي لشركة ايتورو eToro

شركة etoro تقدم خدمة الحساب الإسلامي لعملائها بحيث تؤكد أنه لا تتم أية عمليات ربا بأي شكل من الأشكال خلال مُدة العقد في سوق العملات لهؤلاء الذين يعتنقون الشريعة الإسلامية الذين لا يوافقون على تطبيق الفائدة الربوية المُحتملة. والتداول على العملات هو أحد المُعضلات الأكثر صعوبة في الفقه الإسلامي من حيث أنه يتطلب تبادل فوري للعملات، وهو ما يجعله تداول فوري ولحظي، ومن ناحية أخرى يعتبر العلماء المُعاصرون أن سجل الأموال المُحولة إلى حساب بنكي أو منه يتم وقت التسليم، ولذلك صدرت عدة قرارات وفتاوى تحدد شروط التداول، وهو ما تقوم شركة etoro بالالتزام به وتطبيقه احتراما لعقيدة عملائها المسلمين.

 

مميزات الحساب الإسلامي لشركة ايتورو eToro 

عدم فرض فوائد على العقود التي تدوم لفترة تزيد عن 24 ساعة وكذلك عدم فرض أي فوائد على عمليات التدوير المستمرة. لا تحصلeToroعلى أية عمولات إضافية على تدوير العقود التي تستمر لفترة أطول من 24 ساعة. لا نفرض أية عمولات أو رسوم على إدارة الحساب وتحصل على إيراداتها من خلال الهوامش الحساب الإسلامي لدىeToroيمنح رافعة مالية بدون أية فوائد. ولفتح حساب إسلامي لدى شركة etoroيقوم العملاء بفتح حساب حقيقي وتمويله ب 1000$ ثم التواصل مع خدمة العملاء لدى الشركة لتحويل الحساب إلى حساب إسلامي.

منصات التداول

تفخر ايتورو بمنصة webtrader المملوكة لها والتي تقدمها للمتداولين. تدعم منصة التداول بالكامل CopyTrader المقدمة من eToro،

وCopyPortfolios، وفرص التداول الاجتماعي التي تُعد المحور الرئيسي لخدمات eToro. تم تحسين المنصة من خلال TipRanks، مما يمنح المتداولين رؤى من أكثر من 15000 محلل يغطون الأسهم. تُمكّن رسوم ProCharts المتداولين اليدويين من إجراء التحليل الفني. تتشابه ميزات التداول الأساسية مع تلك الموجودة في المنصات الأخرى، ويسعدنا أن نرى خلال تقييم eToro هذا أن المنصة المملوكة للوسيط توفر واجهة أوضح مقارنةً بمنصة MT4. يتمثل أحد الجوانب السلبية الخطيرة لمنصة ايتورو في عدم وجود دعم لأنظمة التداول الآلي. ومع ذلك، يتم تنفيذ التداول الاجتماعي بشكل كامل في eToro، والذي يمكن أن يوفر بديلاً قوياً للتداول الآلي، على الرغم من أنه يجب فهم أن كل من أنماط التداول هذه لها مزايا وعيوب وأنها ليست بالضرورة قابلة للتبديل. تعد e toro واحدة من وسطاء الفوركس الوحيدين الذين قمنا بتقييمها والذين تجنبوا منصة MT4 تماماً، وتجنبوا جميع المزايا التي توفرها هذه المنصة الشهيرة. ومع ذلك، قد لا يلاحظ المتداولون الجدد هذا الإغفال نظراً لأن منصة eToro مريحة جداً في الاستخدام.

خصائص فريدة شركة ايتورو eToro

تعد CopyTrader وCopyPortfolios من الميزات التي تطبقها eToro لجذب متداولي التجزئة الجدد إلى بيئة التداول الفريدة لشركة eToro. تسمح CopyTrader للمستخدمين بتخصيص جزء من رأس مالهم لنسخ الآخرين. يحتفظ كل متداول بالسيطرة الكاملة ويمكنه الخروج من المراكز وفقاً لتقديره. تقدم CopyPortfolios خدمات مماثلة ولكنها تسمح للمتداولين بنسخ المحافظ التي تشبه الصناديق المشتركة أو غيرها من حزم الأصول. تدعي eToro أن المحافظ المنسوخة تدار باحتراف من قبل لجنة الاستثمار التابعة لها. ميزة أخرى فريدة تقدمها eToro هي برنامج المستثمر المشهور الذي يوفر تدفقاً إضافياً للإيرادات للمتداولين الاجتماعيين الذين يجتذبون قاعدة صلبة من المتابعين ولديهم أصول وفيرة يتم تداولها. ببساطة، يمكن للمستثمرين المشهورين جني الأموال عن طريق توليد الحجم من متابعيهم، بالإضافة إلى الاستمتاع بالأرباح من صفقاتهم الخاصة. سيستفيد التجار الاجتماعيون الذين يوسعون الأصول الخاضعة للإدارة من برنامج المستثمر المشهور.

البحث والتعليم

لا يتم توفير بحث متعمق داخلياً بواسطة هذا الوسيط للمتداولين العاديين، ولكن تقييمات الأسهم متاحة عبر شراكة مع TipRanks. تم نشر “تقييم السوق اليومي”، والذي يعرض نظرة عامة سريعة على الأصول مع تحليل للمشاعر على أساس محافظ eToro. يوفر “الدليل الكامل للتكنولوجيا المالية” من eToro محتوى تعليمياً أساسياً لمتداولي التجزئة الجدد. تدير eToro أيضاً مدونة تغطي الموضوعات المتعلقة بالتداول والموضوعات المتعلقة بالشركة. بشكل عام، يوفر البحث الخارجي للمتداولين أفضل ميزة في eToro. ومع ذلك، ربما لا يكون التعليم هو محور تركيز eToro نظراً لأن معظم المتداولين موجودون لتقليد الآخرين، وليس للتعرف على الأسواق بأنفسهم.

 دعم العملاء شركة ايتورو eToro

على الرغم من أن دعم العملاء هو ميزة لن يطلبها معظم المتداولين أبداً، إلا أن الوساطة الجيدة ستجعل من السهل على المتداولين الاتصال. في eToro، تتم محاولة الجزء الأكبر من الدعم من خلال مركز المساعدة الخاص بها. يتضمن قسم الأسئلة الشائعة وخيار إرسال تذكرة مساعدة. يمكن للعملاء أيضاً الاتصال

بـ eToro مباشرةً أو المشاركة عبر الدردشة الحية، والتي تتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، كما هو الحال في معايير الصناعة. وفقاً لمدونة نشرها هذا الوسيط في عام 2012، فإن الشكل الأكثر ملاءمة للحصول على الدعم هو عبر OpenBook، حيث يتم الإشارة إلى أن وقت الاستجابة هو بضع ساعات.

المكافآت والترقيات

يمنح نادي eToro ميزات خاصة للمتداولين وله خمسة مستويات. تعتمد العضوية لكل فئة على قيمة رصيد المحفظة. تُمنح الفئة الفضية للودائع من 5000 دولار، والذهبية من 10000 دولار، والبلاتيني من 25000 دولار، والبلاتينيوم بلس من 50000 دولار، والماس من 250 ألف دولار. البحث الداخلي متاح من المستوى البلاتيني. في حين أن كل نوع حساب هو نفس الحساب الذي تم تطبيق الديمقراطية عليه، إلا أنه يلزم تقديم ودائع أعلى للحصول على الخدمة المناسبة من وسيط الفوركس هذا. يتم إدراج برنامج إحالة صديق، ولكن لا يتم تقديم تعويض مالي.

 فتح الحساب شركة ايتورو  eToro

وفقاً لإجراءات التشغيل القياسية في مجال الوساطة، تتم معالجة الطلبات الجديدة من خلال نموذج عبر الإنترنت. في eToro، من المفترض أن تستغرق هذه العملية أقل من دقيقة واحدة حتى تكتمل. ستأخذ الخطوة الأولى العملاء الجدد إلى المكتب الخلفي حيث يلزم التحقق من الحسابات، وفقاً للمتطلبات التنظيمية. نسخة من هوية المتداول وإثبات واحد من وثيقة الإقامة تفي بمتطلبات KYC وAML. نظراً للبيئة التنظيمية المناسبة، قد يثق المتداول تماماً بتقديم المعلومات الشخصية والإيداعات لهذا الوسيط.