عندما يتعلّق الأمر بالاستثمار في سوق الأسهم الأمريكي أو أي سوق أسهم نشط ويحقق مكاسب مالية
للمستثمرين، فإن اختيار الأسهم الجيدة ضمن هذا السوق يُعد من أهم القرارات التي تؤثر بشكلٍ مُباشر على نجاح استثمارك.
لكن، السؤال الذي يطرح نفسه هو: كيف يمكن للمُستثمر اختيار الأسهم المناسبة التي تلبي أهدافهُ وتتماشى مع استراتيجيتهُ
الاستثمارية أو في حالة التداول؟ في هذهِ المقالة، سنتناول بعض الأساليب والنصائح التي قد تُساعدك على اتخاذ قرار استثماري أفضل.
كيفية اختيار الأسهم الجيدة للتداول والاستثمار ؟
1. فهم الصناعة والشركة
أول خطوة في اختيار الأسهم الجيدة هي فهم ما تقوم به الشركة ومالذي تقدمه من خدمات أو منتجات.
ضروري جداً أن تعرف إذا كانت هذه الصناعة في مرحلة من النمو أو استقرار. وما هو وضع الشركة في داخل هذا القطاع الذي تنتمي له.
على سبيل المثال، شركة مثل آبل تعمل في صناعة التكنولوجيا التي تشهد تطور مستمر. لكن هذا لا يعني أن كل الشركات في هذهِ القطاع تحقق النجاح نفسهُ.
لذا من الضروري أن تكون لديك معرفة كافية بالصناعة والشركة قبل اتخاذ قرارك الاستثماري بأسهم هذه الشركة.
هل فكرت يوماً ما أن تبحث عن تفاصيل حول المُنتجات التي تقدّمها الشركة؟ أو كيف تتميّز عن المنافسين؟ معرفة الإجابة عن هذهِ الأسئلة يُساعدك على اتخاذ قرار أفضل وعدم التسرع.
2. دراسة الأداء المالي
الأداء المالي للشركة يُعتبر المؤشر المهم على الجودة العامة للشركة. يُمكن البدء بمراجعة التقارير المالية الفصلية والسنوية للشركة لمعرفة أدائها. حيث يمكنك النظر إلى الإيرادات والأرباح وهوامش الربح أيضاً ونسبة الديون العامة إلى الأصول. من المحتمل تجد أن بعض الشركات تظهر نمو سريع في الإيرادات، ولكنها تتحمل ديون كبيرة، وهذا ما قد يشكّل خطر على استقرار الشركة في المُستقبل. لذلك يجب أن تعرف هل قمت بمراجعة الأرباح السابقة للشركات التي تهتم بها؟ وهل تظهر هذهِ الشركات استمرارية في تحقيق الأرباح؟
3. تقييم نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio)
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio) تُعد من أشهر الأدوات التي يَستخدمها المُستثمرون لتقييم الأسهم التي يريد الاستثمار فيها. هذهِ النسبة تُساعد في معرفة ما إذا كان سعر السهم مُبالغ فيه أو مُنخفض مقارنة بأرباح الشركة. لنأخذ مثال: شركة Tesla قد تكون لها نسبة P/E مرتفعة مُقارنة بشركات أخرى في نفس القطاع، وهذا قد يعني أن السوق يتوقع نمو كبير للشركة للمُستقبل. لكن، هل هذهِ التوقعات واقعية حقاً وما مدى حقيقة التوقّع؟.
4. متابعة الأخبار والتوجهات
الذي لا يعلم به الكثير أن تأثّر سوق الأسهم الأمريكي وغيرها من الأسواق بالعوامل الاقتصادية والسياسية قد يكون كبير. لذلك من المهم متابعة الأخبار والتوجهات العالمية. قد يؤثّر حدث مثل تغيير في السياسات الضريبية أو تغير في معدلات الفائدة على قيمة الأسهم. جميعاً نتذكر، جائحة كوفيد-19 أثرت بشكلٍ كبير على العديد من الشركات، ولكن بعض الشركات في مجال التكنولوجيا والرعاية الصحية تمكنت من تحقيق نمو.
5. توزيع الأرباح
إذا كنت تبحث عن استثمار يوفر لك دخل منتظم، قد تكون الشركات التي توزع الأرباح بانتظام هي خيار مناسب لك كمستثمر. بعض الشركات، مثل شركة كوكاكولا، معروفة بتوزيع أرباح ثابتة ومستقرة، وهذا يجذب المُستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل ثابت من استثماراتهم. هل تفضل الشركات التي توفر لك أرباح منتظمة؟ أم تركز أكثر على الشركات التي تعيد استثمار الأرباح لزيادة النمو؟
6. الاستمرارية والنمو
في الواقع الأسهم الجيدة هي تلك التي تظهر استمرارية في أدائها على المدى الطويل، سواءً في الأرباح أو في الابتكار. على سبيل المثال، شركة أمازون استطاعت على مدار سنوات طويلة أن تحقّق نمو كبير وتحافظ على المكانة كشركة رائدة في التجارة الإلكترونية. مما يجعلها واحدة من الخيارات المُفضلة لدى المستثمرين الذين يبحثون عن شركات طويلة الأجل.
7. المخاطر
كل استثمار يحمل مخاطر، ولا يمكن تجاهل هذا الجانب عند اختيار الأسهم. من المهم أن تسأل نفسك: ما هو مستوى المخاطرة الذي يُمكنك تحملهُ؟ بعض الأسهم قد تكون مربحة للغاية ولكنها تحمل مخاطر عالية، في حين أن بعض الأسهم الأخرى تكون أقل خطورة ولكن بعائدات أقل. مثال أسهم الشركات الناشئة، قد تحمل مخاطر أكبر مقارنة بالشركات المستقرة.
أنواع الأسهم وخصائص كل منها
في سوق الأسهم الأمريكية، يُمكن تصنيف الأسهم إلى عدّة أنواع، ولكل نوع خصائص تميزهُ وتحدد مدى جاذبيتهُ للمستثمرين. إليك بعض الأنواع الرئيسية للأسهم وخصائص كل منها:
1. الأسهم العادية (Common Stocks)
الأسهم العادية الأكثر انتشار من الأسهم الأخرى، وتتيح للمُستثمرين حقوق الملكية في الشركة. بامتلاك هذا النوع من الأسهم، يحصل المُستثمر على حق التصويت في اجتماعات الشركة السنوية والمشاركة في القرارات المهمة أيضاً. الأرباح الموزعة على حملة الأسهم العادية قد تختلف من وقت لآخر بناءً على أداء الشركة. ورغم أن هذا النوع قد لا يوفر دخل ثابت، إلا أنهُ يَحمل إمكانيات للنمو على المدى الطويل.
2. الأسهم الممتازة (Preferred Stocks)
الأسهم المُمتازة تَختلف عن العادية من حيث أنها توفّر دخل ثابت للمُستثمر من خلال توزيع أرباح منتظمة. بالإضافة إلى ذلك، يحصل حملة الأسهم الممتازة على أولوية في استلام الأرباح وحتى أولوية في استرداد الأموال في حالة تصفية الشركة. على الرغم من أن هذا النوع من الأسهم لا يوفّر حق التصويت، إلا أنهُ مناسب للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت وأقل مخاطرة.
3. أسهم النمو (Growth Stocks)
أسهم النمو تمثل شركات تنمو بسرعة في الأرباح والإيرادات. عادة هذه الشركات تكون في مراحل توسع أفقي، وقد تعيد استثمار أرباحها في تنمية الأعمال بدل من توزيعها على المساهمين. قد تكون شركات التكنولوجيا مثل أمازون أو أبل من الأمثلة على هذا النوع. هذهِ الأسهم توفر فرصة كبيرة لتحقيق مكاسب طويلة الأجل، لكنها قد تحمل مخاطر أكبر.
4. أسهم القيمة (Value Stocks)
أسهم القيمة تمثل شركات مُستقرة وضخمة يتم تداولها بأسعار منخفضة نسبياً مقارنة بأرباحها أو أصولها. المُستثمرون في هذا النوع من الأسهم يراهنون على أن السوق قد قلل من قيمة هذهِ الشركات بشكلٍ غير عادل. ويأملون أن يرتفع السعر في المستقبل عندما تتعافى الشركة أو يدرك السوق قيمتها الحقيقية. كل نوع من هذه الأسهم يناسب نوع مختلف من المستثمرين بناءً على أهدافهم ومستوى المخاطرة الذي يمكنهم تحمله.
ما هي أفضل الأسهم الجيدة الأمريكية ؟
سوف نتعرف في هذه الفقرة ما هي أفضل الأسهم الأمريكية؟ ان اختيار أفضل الأسهم الجيدة الأمريكية للتداول والاستثمار يَعتمد بشكلٍ كبير على أهداف المستثمر وظروف السوق الحالية. لكن هُناك دائماً شركات بارزة تعتبر استثمار جيد بفضل أدائها القوي على مدار السنوات. لنأخذ مثال، شركة أبل (Apple) تُعتبر واحدة من أكثر الشركات نجاحاً، إذ تتمتع بقاعدة عملاء كبيرة وابتكارات مستمرة تجعلها دائماً في مقدمة السوق. أيضاً، أمازون (Amazon)، الشركة الرائدة في التجارة الإلكترونية والخدمات السحابية، تُعد من الخيارات الجذابة بسبب تنوع أعمالها ونموها المستمر. أما مايكروسوفت (Microsoft)، فهي من الشركات التي تجمع بين النمو الثابت وتوزيعات الأرباح، مما يجعلها مفضلة لدى المستثمرين الذين يبحثون عن استثمار طويل الأجل مع عوائد دورية. إلى جانب هذه الشركات، نجد أيضاً شركات مثل تسلا (Tesla) وجوجل (Google) التي تقدم إمكانيات للنمو السريع، خاصة مع استمرار الابتكار في قطاعات التكنولوجيا والسيارات الكهربائية.
اختيار الأسهم الجيدة الأميكية للتداول والاستثمار يتطلّب دراسة وتحليل، وليسَ فقط متابعة الأسماء الكبيرة في السوق. من خلال فهم الصناعة، مُراجعة الأداء المالي وتقييم نسبة السعر إلى الأرباح، متابعة الأخبار والاهتمام بالعوامل الأخرى مثل توزيع الأرباح والمخاطر، يمكنك اتخاذ قرارات استثمارية أكثر ذكاءً.
هل لديك أي أسئلة إضافية أو ترغب في الحصول على استشارة حول كيفية البدء ؟
خبراء توصيات جاهزين للمساهدة! تواصل الآن عبر WhatsApp وسيكون الفريق سعيد بالإجابة على جميع استفساراتك وتقديم الدعم اللازم لتحقيق أهدافك الاستثمارية.
