إن انتشار العديد من شركات التداول أدى إلى ظهور عدد كبير من المحتالين والنصابين الذين يستخدمون كلمات وعبارات جذابة تؤدي إلى جذب المستثمرين ووقوعهم ضحايا لهذه العمليات الاحتيالية. بالتالي، فإن أول أمر من الممكن أن يفكر فيه كل منهم هو كيف استرجع فلوسي من شركات النصب والاحتيال. لذا في حال كنت من الأشخاص الذين تعرضوا لمثل هذه المواقف وتشعر باليأس والاستياء وترغب في معرفة الخطوات الضرورية التي يجب القيام بها من أجل استرجاع أموالك من هذه الشركات، وتريد التعرف على كيفية تقديم شكوى احتيال مالي، وهل يوجد أي فائدة من هذه الشكاوى أم لا، تابع قراءة المقال التالي لمساعدتك.
ما هو الاحتيال المالي في مجال التداول ؟
مع تطور التكنولوجيا ووسائل الاتصال أصبحت جرائم الاحتيال تمتلك أشكالاً كثيرة وأساليباً مختلفة. حيث تهدف الشركات المحتالة بشكل أساسي للوصول إلى كافة البيانات والمعلومات الشخصية للأشخاص عن طريق مجموعة من طرق اللف والدوران من خلال طرق غير قانوني تماماً. ربما كنت أنت أحد الأشخاص الذين وصلهم إيميل من أشخاص غريبين يدعون أن لك قريب توفي في دولة ما وورثت عنه ملايين الدولارات إلا أنك لتستلم الورثة فأنت بحاجة إلى إرسال القليل من الأوراق التي تتضمن معلوماتك الرسمية ومبلغ معين من المال 200$ على سبيل المثال.\
احتيال التداول
أما عن الاحتيال في مجال التداول فغالباً ما يكون على شكل اتصال يرد إلى المتداول من قبل شخص يدّعي أنه مدير حسابات في شركة ما وأنه حصل على رقمه عن طريق تسجيلك على الإنترنت، ويبدأ باستدراجه بالكلام ليفوز بثقته واهتمامه عن طريق تقديم الوعود بالأرباح والمكافآت عند أول إيداع وغيرها.
نلاحظ في وقتنا الحالي ازدياد كبير في حالات الاحتيال المالي في سوق تداول الأسهم وتداول الفوركس وغيرها الكثير من الأدوات والأصول المالية، إذ إن التداول في الأسواق المالية يحتاج إلى مبالغ معينة من المال وذلك من أجل تحقيق الأرباح، الأمر الذي جعل المحتالين والنصابين يستهدفون هذه المبالغ ويلجؤون إلى طرق غير قانونية وغير شرعية حتى يحصلوا عليها من المتداولين.
أنواع الاحتيال المالي في الأسواق المالية
في الحقيقة هناك أنواع متعددة من الاحتيال المالي في الأسواق المالية. إليك أهمها:
الاحتيال من قبل منصات التداول الوهمية
هناك الكثير من شركات التداول الوهمية التي تقدم نفسها على أنها شركة قائمة وحقيقية وتنتحل شخصية تلك الشركات. لذا يجب على أي متداول الانتباه بشكل كبير من التعامل مع هذه الشركات. إذ إن المستثمر أو المتداول من الممكن أن يواجه صعوبات في كشف الاحتيال في حال لم يملك الخبرة في التعامل مع شركات الوساطة المالية والاستثمار.من الأمثلة على ذلك. وعود بالأرباح الكثيرة والترويج للاستثمار واستخدام أسماء معروفة من العلامات التجارية، وفي الآخر ستظهر كل تلك الأمور على أنها ألاعيب من قبل مجموعة من النصابين والمحتالين.
الاحتيال من قبل شركات التداول ذات التراخيص الضعيفة
هناك العديد من شركات التداول التي تمتلك تراخيص ضعيفة بعض الشيء أي تمتلك ترخيص درجة ثانية. وعادة ما تتبع الشركات في بدايتها هذا الأمر رغبةً منها في إعطاء فرصة للمتداولين والمستثمرين الاستفادة من موضوع الرافعة المالية العالية التي من الممكن توفيرها عن طريق هذه التراخيص.
إلا أن هذا الأمر أصبح موضع استغلال من شركات التداول المحتالة التي قامت باستغلال التراخيص الضعيفة والهيئات التابعة لها، ويكون الهدف من أسلوبها هذا هو الاحتيال على العملات عن طريق اتباع سلوكيات ممنوعة في مجال التداول مثل دفع المتداول لأخذ قرض مالي من المصارف أو تقديم توصيات تداول أو حتى تقديم توجيهات خاطئة للمستثمر.
الاحتيال من قبل محامي التداول
هناك العديد من محاميّ التداول أو الفوركس الذين يتصيدون المستثمرين الذين تعرضوا لعمليات احتيال مالي من قبل الشركات الوهمية أو الشركات ضعيفة الترخيص. ويخدعهم بأنه من الممكن أن يساعدهم في إيجاد طريقة لاستعادة الأموال من الشركات المحتالة. عادة ما يكون هؤلاء المحامون بنسبة 99% مجرد محتالين، لذا في هذا المقال سنتعرف على الطريقة الصحيحة لأي شخص يسأل نفسه كيف استرجع فلوسي من شركات النصب.
شروط استرجاع الأموال من الشركات النصابة
إذا كنت تعرضت لعملية احتيال من قبل شركات تداول وتسأل نفسك كيف استرجع فلوسي من شركات النصب. فمن المهم أن تحتفظ بدليل واضح وصريح ويدل على الشركة، وأن تكون عملية الإيداع حصراً من خلال Visa أو Mastercard أو Neteller أو حتى حوالة بنكية، وألا يكون مر على الأمر أكثر من 6 أشهر فقط، حيث تتميز البطاقات المذكورة بخاصية Charge Back من البنك الذي أصدرها. كما يجب توفير البيانات التالية:
- اسم صاحب الحساب.
- رقم هاتف صاحب الحساب المذكور في شركة التداول.
- اسم شركة التداول المحتالة.
- تاريخ كافة الإيداعات التي قمت بها.
- المبلغ الإجمالي للإيداع.
- بيان إمكانية الوصول إلى الحساب.
- الموقع الإلكتروني الخاص بشركة التداول.
- اسم المستخدم الخاص بك في الشركة.
- طريقة تحويل المال لشركة التداول المحتالة.
- مستندات أو عقود موقعة بينك وبين الشركة.
- مكالمة مسجلة أو محادثة دردشة بينك وبين الشركة يمكن أن تكون مساعدة.
طريقة استرجاع الأموال من الشركات النصابة
في حال تعرضت لأي عملية احتيال في ظل انتشار الشركات الوهمية وتسأل نفسك كيف استرجع فلوسي من شركات النصب فأنت في المكان المناسب. حيث إن طرق استرجاع الأموال من الشركة تختلف باختلاف وسيلة الدفع التي استخدمتها للإيداع. وتنقسم وسائل الدفع الأكثر شهرة وشعبية بين شركات الوساطة المالية إلى أربع فئات كما يلي:
- بطاقات ائتمانية Visa، MasterCard.
- حوالة مصرفية Wire Transfer.
- محفظة إلكترونية Skrill ،Neteller ،PayPal.
استرجاع الأموال عن طريق بطاقات الائتمان
في حال أودعت مبالغ لدى الشركات النصابة عن طريق بطاقة ائتمان، يمكنك الاتصال بالبنك بشكل مباشر وابلاغهم أنّ عملية نصب ما حصلت من خلال هذه البطاقة. في هذه الحالة سوف يعمل البنك على التنسيق مع شركات البطاقات الائتمانية حتى يعيد أموالك في حال لم تتجاوز 60 يوم من تاريخ الإيداع. كما يمكنك التقدم بشكوى للبنك في حال أودعت مبلغاً كبيراً والمطالبة بعملية تسمى Charge Back ليتأكد البنك من صحة موقفك والتحقق إن كانت هناك عملية احتيال حقيقية.
استرجاع الأموال عن طريق عكس الحوالة البنكية
في حال كانت أموال الإيداع الخاصة بك ما تزال في نفس البنك فإن هذه الطريقة مشابهة لعملية استرداد الودائع عن طريق الحوالة البنكية حيث يتم عكس الأموال المرسلة ببساطة. لذا إن تم إيداع الأموال بطريقة التحويل الإلكتروني. فيمكنك الاتصال ببنك شركة التداول النصابة حتى تتم عملية إلغاء التحويل كونهم يملكون المال في الوقت الحالي.
أما في حال حولت مبلغ الإيداع لطرف ثالث بينك وبين شركة التداول المحتالة بصفته وكيلاً للشركة أو ما يشابه ذلك. يمكنك التقدم بشكوى على صاحب الحساب مع كافة المعلومات والتفاصيل والبيانات التي تملكها مثل رقم الحساب والاسم وغيرها أو بإمكانك رفع دعوى بشكل مباشر على الشخص حتى تتم مقاضاته دولياً.
استرجاع الأموال عن طريق المحافظ الإلكترونية
- هناك العديد من الأشخاص الذين يفضلون استخدام المحافظ الإلكترونية لأسباب متنوعة مع أن الأمان يعتبر العامل الأساسي في هذه الحالة. لأنه إن كان يمكن الوثوق بالجهة التي توفر المحفظة الإلكترونية. فلن تكون مضطراً لإدخال تفاصيل حسابك لدى صفحة الوسيط، لذا في حال كان الوسيط محتالاً سيقوم باستخدام هذه المعلومات للمزيد من الاحتيال من حسابك.
- من أهم مزودي المحافظ الإلكترونية الموثوقة Skrill ،Neteller ،Payza وغيرها بالإضافة إلى مزودي خدمة الدفع المعروفينPayPal ، Western Union ،MoneyGram وغيرها، حيث يتم اختيار تلك الشركات اعتماداً على التفضيل الشخصي للعميل وتشارك شركات التداول هذه الشركات حتى يتمكنوا من استخدام خدماتهم، لذا في حال كنت تريد الإيداع بطريقة المحافظ الإلكترونية. من الأفضل اللجوء إلى هذه الشركات لتجنب عمليات الاحتيال.
في حال استخدمت شركة أخرى غير موثوقة وتعرضت لعملية احتيال أو نصب عن طريقها يمكنك التقدم برفع شكوى على تلك الشركات بشكل مباشر مع مجموعة من الأدلة على أن شركة التداول لا توافق على طلب السحب وأنك تعرضت لعملية نصب.
اقرأ أيضاً:
