تداول الأسهم للمبتدئين، تشتهر وتعرف باسم الحصص، والتي تمنحك ملكية جزئية شركات لها رسوخ عالي وسليمة من الناحية المالية، كما أنّ لها شعبية عالية وذلك كمية المعلومات المتوفرة من قبل الشركات ذاتها ومنافذ الأخبار، وبالتالي يسمح للمستثمرين العثور على مجموعة من الفرص وتجنب المخاطر المحتملة.
يمكن للمستثمر تداول أسهم كـ عقد مقابل الفروقات على منصات تداول منها سهلة مملوكة فكريًا وغير مملوكة فكريًا لـ إيزي ماركتس وتطبيقات إيزي ماركتس.
يتيح هذا النوع من المنتجات المشتقة استغلال الأدوات وظروف التداول، وأيضاً وقف الخسارة وأخذ الربح بشكل مضمون على منصة إيزي ماركتس وتطبيقها، وأيضاً الرافعة المالية والحماية من الرصيد السالب عند عملية التداول.
تداول الأسهم للمبتدئين مع المستثمرين الناجحين
عند البدء في تداول الأسهم للمبتدئين لا بد من التعلم من كبار المستثمرين وأصحاب الخبرة في التداول لما له دور في توفير رؤية رائعة وإلهامًا للعبة أسواق الأوراق المالية وكذلك التداول عبر الإنترنت.
ومن بين المستثمرين المهمين والرئيسين الذين لهم دور في التعرف بشكل أكبر على تداول الأسهم للمبتدئين هم: وارن بافيت وأيضاً جيسي ليفرمور وكذلك جورج سوروس وبالإضافة الى بنجامين غراهام ومن الشخصيات كذلك بيتر لينش وجون تمبلتون وكذلك بول تودور جونز وجاك شواجر وغيرهم الكثير من المستثمرين الذين يعتبرون قدوة في تعلم تداول الأسهم للمبتدئين.
تابع أخبار السوق
مما لا شك فيه أن مواقع المعلومات مثل Bloomberg أو Yahoo finance تعتبر مصدرًا ممتازًا لتعلم تداول الأسهم للمبتدئين.
حيث أنه للحصول على تغطية متعمقة، لا تقم بالنظر لأبعد من “وول ستريت جورنال” و “بلومبيرج” الذين يُقرأن بالإنجليزية، ولكن من السهل الوصول إليهم حتى لمن ليسوا بالقوة الكبيرة في اللغة الإنجليزية.
وفي خضم متابعة السوق كل يوم والقيام بقراءة العناوين الرئيسية، فإنك تقوم بتعريض نفسك للاتجاهات الاقتصادية، وكذلك تحليل الطرف الثالث، وبالإضافة إلى مصطلحات الاستثمار العامة والتداول، كما أنه من الممكن أن يكون البحث عن سعر أسهم شركات في Yahoo Finance لتتمكن من رؤية مخطط الأسهم وعناوين الأخبار وكذلك البيانات الأساسية التي تعتبر مصدرًا مثالياً ومميزاً للانكشاف.
وإن كنت ترغب في المزيد من الطرق فهناك طريقة أخرى وهي التلفاز، ومما لا شك فيه أن قناة الجزيرة تعتبر القناة الأكثر شعبية وانتشاراً.
حيث أن تشغيل النشرة الإقتصادية لمدة 15 دقيقة في اليوم سيؤدي إلى توسيع قاعدة معارفك، في البداية ربما تخيفك بعض المصطلحات أو أسلوب الأخبار، لكن كل ما عليك فعله هو المشاهدة فقط ودع المعلقين والنقاشات تترسخ في دماغك.
لكن مع ذلك لا بد من أن تكون حذرًا، حيث أنه مع مرور الوقت ستجد أن عدد من برامج الاستثمار والتداول على التلفزيون تمثل مصدر إلهاء وإثارة أكثر من كونها مصدرًا موثوقاً للمعلومات ذات النفع والفائدة، حيث لوحظ أنه من النادر أن نجد أن التوصيات أدت إلى استثمارات وتداول مربح.
الاستثمار في المواقع المالية المدفوعة
ربما يجد بعض المستثمرين أن مراقبة المتخصصين في السوق ذو فائدة أكثر وأفضل من محاولة تطبيق الدروس المستفادة بأنفسهم.
كما أنه يوجد مجموعة متنوعة ومتعددة من المواقع المدفوعة على صفحات الويب؛ لهذا سيكون المفتاح هو أن تقوم بقضاء وقتك في دراسة مواقعهم، ومن ثم العثور على الموقع الذي يتناسب معك.
مجدداً نؤكد أن هذا ليس ضروريًا، ولكن نوصي به لتعلم تداول الأسهم للمبتدئين ووضع الاحتمالات التي قد تصب في مصلحتك.
تنبيه هام يجب عليك أن تكون حذرا، حيث يتم تقديم العديد من المواقع المدفوعة، خصوصاً المعلن عنها على قنوات الـ YouTube أو صفحات Twitter من قبل مشترين فرديين يدعون أنهم يملكون عوائد مادية رائعة وبإمكانهم تعليمك كيف من الممكن أن تكون ناجحًا.
99.99٪ من هؤلاء مخادعين، كما أن معظم الشهادات التي يقدمونها مزيفة أو ربما تأتي من المشتركين الذين حالفهم الحظ وكسبوا المال (مع العلم أن كل مشترك قد حقق ربح يقابله الكثير من المشتركين الذين خسروا المال).
كما أننا نجد مستخدمين محترفين على قنوات الـ YouTube، لكن التدريب المدفوع ليس شرطاً أن يكون هو الحل المثالي.
علاوة على ذلك، فإن الأشخاص الذين يدفعون المال مقابل اشتراكهم هم نفسهم الذين يدفعون المال مقابل الإعلانات، فلا تكن ضحية هؤلاء الأشخاص وتداول كمحترف بأساس متقن ومتين حقيقي.
استكشاف الندوات والدورات على الإنترنت بعناية
الندوات والدورات المتعلقة في التداول عبر الإنترنت توفر الكثير من المعلومات القيمة عن السوق ككل وأنواع مخصصة من الاستثمار والتداول كذلك.
أغلب الندوات تركز على جانب معين من السوق وتهتم في كيفية استخدم المتحدث استراتيجياته الخاصة بنجاح خلال سنين عملهُ.
بعض الأمثلة الموثوقة تتضمن ورش عمل Will O’Neil و Dan Zanger و Mark Minervini.
وبالإضافة الى بعض الندوات مجانية والتي من الممكن أن تكون تجربة مفيدة، ولكن لا بد من الحذر في عرض الأعمال التي تكون دائمًا في النهاية، لا تترد في قول لا مهما كان العرض جذاباً.
تنبيه هام: كما الحال مع كافة الاشتراكات المدفوعة، عليك أن تكون حذر في الفصول الدراسية والدورات التدريبية كذلك.
حيث أن المبلغ يتعدى أكثر من 1000 دولار بسهولة ويتم بيعه مع وعد باكتساب معرفة قيمة.
فتجد أن مسارات مبيعاتهم الرائعة تجعلك متحمسًا خلال الدورة، ثم تقوم بتركك باستراتيجية لم تؤتي أي ثمار ونتائج أبدًا، حتى وإن كانت مربحة منذ سنوات عدة.
تدريب مع محاكاة التداول المباشر
بمجرد أن تقوم بإعداد حساب الوساطة عبر صفحات الإنترنت الخاص بك، فإن الخطوة القادمة هي القيام باتخاذ الخطوة الأولى والشراء أو المؤشرات الأولى وما شابه.
لا تخف من البدء صغيرًا وبعدد قليل، سهم واحد أو تداول عشرة أسهم أو عشرين من أسهم الشركات يفون بالغرض.
في حال أن فكرة الشراء بأموالك الخاصة التي اكتسبتها بشق الأنفس أمرًا مرهقًا للغاية، ففكر في كيفية استخدام محاكي تداول للقيام بعملية شراء افتراضية.
تحذير مهم: من أكثر الأخطاء المتكررة والتي يرتكبها جزء كبير من المستثمرين الجدد القيام بشراء عدد كبير لأول مرة، حيث أنه عليك الحذر بصفتك مستثمراً مبتدئًا الإغراءات والمخاطرة الكبيرة، بل عليك القيام بالبدء بالمراكز الصغيرة، ثم الانتقال بشكل تدريجي إلى شراء المزيد.
خذ نصيحة وارن بافيت: اشترِ وتملك
بالنسبة لكثير من الأشخاص لا يعد التداول عبر الإنترنت خصوصاً التداول اليومي أفضل من شراء مجموعة من الأدوات، مثل أداة S&P 500 أو ETFs ؛ والاحتفاظ بها لسنوات عديدة.
من الوصاية التي يقدمها وارن بافيت والذي يعد أكبر وأفضل مستثمر على الإطلاق (المستثمرين المستقلين بالاستثمار بشكل سلبي {الشراء والاحتفاظ} بدلاً من محاولة التغلب على السوق).
نصائح هامة في تداول الأسهم للمبتدئين والخبراء
فهم الأسواق
- أول خطوة لتصبح مستثمراً ناجحاً هي أن تعرف المبادئ الأساسية الخاصة بالمعاملات التجارية، والمصطلحات التقنية، كما يمكنك أن تتعلم تداول الأسهم للمبتدئين بشكل سهل عبر المواقع الرقمية.
- لا بد أن تعرف فن اختيار الأسهم الصحيحة، وأن تكون كذلك ملم بجزء كبير من المعلومات الخاصة بالبيانات المالية التي تصدرها الشركات، وكذلك الرسوم التي تتقاضاها شركات السمسرة، وبالإضافة الى معدل الضرائب المفروض على الأرباح التي تحققها، فهذا كله يشكل أولى خطوات تعلم تداول الأسهم للمبتدئين.
فهم المخاطر والأهداف الاستثمارية
- تشكل ثاني نصائح تداول الأسهم للمبتدئين والمحترفين هي عملية تحديد أهدافك الإستثمارية هي واحدة من أهم النصائح الاستثمارية التي يمكن اتباعها في الأسواق.
- ربما يكون هدفك هو أن تقوم بتمويل لتتمكن من تعليم أطفالك، أو أن لك حاجة للمال كي تتزواج، أو تقوم بعملية شراء أصول معينة، أو حتى ترغب في زيادة حجم ثروتك.
- ثم عليك أن تحدد إطاراً زمنياً كي تتمكن من الوصول إلى هذا الهدف، وربما يكون الاطار الزمني قصيراً، أو متوسطاً، أو حتى طويل المدى.
- في حال أردت أن تكسب عوائد عالية في وقت قصير، عليك أن تتحمل مجموعة مخاطر أعلى.
التداول والإستثمار
- التداول والاستثمار كل منهما يتضمن هدف كسب الأرباح في الأسواق، لكنهما في الحقيقة يختلفان في طريقة السعي بها إلى القيام بتحقيق هذا.
- والفرق الرئيسي بين كلا النوعين هو أن التاجر يدخل ويخرج من الأسواق بشكل سريع والذي يكون في غضون أسابيع، أو أيام، أو من الممكن أن يكون دقائق فقط وذلك بهدف تحقيق أرباح قصيرة المدى.
- بينما نجد أن المستثمرون يفكرون على المدى الطويل، وفي العادة يحتفظون بالأسهم عندما يحصل تذبذب في الأسواق.
- التداول يتطلب انتباه منتظم وخبرة كبيرة، فإذا كنت ذو خبرة في الأسواق وترغب في أن تجعل هذا مهنتك الأساسية، فيمكنك أن تقوم بالتجربة.
- لكن من الأفضل أن تبدأ مسيرتك كمستثمر، وعندما تجد أن خبرتك قد ازدادت وفهمت الأسواق بشكل أفضل، فمن الممكن أن تجرب حظك في عملية تداول الأسهم بكمية محددة من رأس المال في البداية.
تداول أسهم أم صناديق استثمار مشتركة
- الصناديق المشتركة هي عبارة عن كيانات تسحب الأموال من المستثمرين ومن ثم تقوم باستثمارها في الأسواق.
- لتحقيق هذا الهدف، يتم تعين مدراء صناديق متخصصون، وهم يكونون مسؤولين عن عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية ليتم تقليص المخاطر وزيادة العائد على رأس المال.
- في حال أنك مستثمر جديد ولا يتوفر عندك الوقت الكافي لتتمكن من دراسة الأسواق، فإننا نفضل أن تقوم باستثمار أموالك في صناديق استثمار مشتركة.
قم باختيار أسهم الشركات الراسخة
- بالانتقال الى خامس نصائح تداول الأسهم للمبتدئين بشكل أفضل هي معرفة أن الشركات ذات نشاط الأعمال القوي والعلامة التجارية ذات القيمة الكبيرة من الصعب تعرضها لخسائر كبيرة.
- ورغم هذا فهي لا تقدم عوائد عالية على الأمد القصير، فهي تشكل استثماراً جيداً على الأمد البعيد.
- من السهل الوصول إلى بيانات الشركات التي تقوم بمنح عوائد على الأرباح وكذلك علاوات عبر مواقع الإنترنت.
- معظم المستثمرين يقومون بالمحافظة على استثمارات ذات الأجل الطويل في هذه الشركات لأن هذا بدوره يساعده على الزيادة في الثروة بشكل مستمر.
اِبدأ في عملية تحليل الأسواق بنفسك
- لا ينصح بشكل نهائي الاعتماد تماماً على نصائح الخبراء، بل من الأفضل أن تقوم بتحليل الأسواق وتدرس تحركاتها بانتظام.
- مع الاستمرار في عملية تحليل الأسواق بصورة دائمة ومنتظمة، ستكون على دراية ممتازة فيها كما ستتمكن من القيام بتحديد تحركاته بشكل صحيح ودقيق.
تجنب المشتقات
- تعد المشتقات التي منها العقود الآجلة والخيارات، من الأدوات المالية المعقدة التي تتطلب القدر الكبير من الخبرة في الأسواق.
- يمكن أن تقوم بشراء حصص أكبر ذات أفضلية من المشتقات عند مقارنتها بالأسهم، ذلك يعود لـ الهامش المطلوب دفعه ليتم شرائها منخفض جداً، وهو في العادة ما يكون لمدة زمنية محددة ذات الأمد القصير.
- أحياناً المستثمرين ينسون أن هذه الأدوات المالية تعتبر معقدة في العمل ولا بد من خبرة طويلة في الأسواق المالية.
- لهذا، ينصح بتجنب الاستثمار في المشتقات حتى تكون ملماً بعمليات التداول.
لا تقم باتخاذ قرارات عاطفية
- الخبراء عادتاً ما يستخدمون عبارة “الروح المعنوية للسوق” ليعبروا عن الاتجاهات ذات المدى القصير، إلا أن هذا التعبير ليس ذو جدوى على المدى البعيد.
- مع قدوم جائحة كوفيد-19، كان من توقعات الخبراء أن الأسواق تتجه نحو الهبوط وذلك بسبب الضعف الاقتصادي، إلا أن هذا الهبوط لم يدم إلا لوقت قصير، واليوم تتمتع الأسواق بمستويات مرتفعة.
- ينصح دوماً في مثل هذه الأوقات بالقيام باستثمار جزء من رأس المال بدلاً من القيام باستثمار كميات كبيرة من أموالك بهدف أخذ الاحتياطات ضد مخاطر محتملة لهبوط الأسواق.
حدد القطاعات التي من المرجح نموها
- من النصائح المهمة الخاصة بتداول الأسهم للمبتدئين بشكل أفضل هي أن تصبح بعض القطاعات أكثر ميلاً وأفضل في النمو من غيرها في بعض الأوقات.
- فمثلاً خلال الأيام الأولى لجائحة الكورونا، قطاع الأدوية كان مزدهراً بشكل كبير في ذات الوقت تأثرت عدد من القطاعات الأخرى بالسلب.
- وكذلك الأمر، يمكنك أن تقوم بتحديد القطاعات التي من المرجح نموها حتى تستثمر أموالك فيها.
قم بإنشاء محفظة استثمارية متنوعة لتقليص المخاطر
في ختام هذه المجموعة من النصائح الخاصة في تداول الأسهم للمبتدئين بشكل أفضل هو أنه ينبغي عليك أن تقوم بإنشاء محفظة استثمارية متنوعة حتى تتمكن من الحد من مخاطر تذبذب الأسواق.
ويعني هذا أن تقوم بالاستثمار في قطاعات مختلفة، حيث أنه لا يمكن أن تتدهور كافة القطاعات الاقتصادية في نفس الوقت، ففي حال أن أحد القطاعات قد تدهور، فيمكن أن تقوم القطاعات الأخرى بمساعدتك على تعويض هذه الخسائر.
