أصبح وجود شركات التداول الاحتيالية والنصابة من الأمور الشائعة في السنوات الأخيرة، حيث إن تزايد عملاء مجال الاستثمار والتداول جعل منه مجالًا مغريًا للاحتيال وخداع هؤلاء العملاء، ولا سيما بعد دخول الكثير من المبتدئين وقليلي الخبرة على هذا المجال والذين يشكلون فريسة مغرية للأشخاص الاحتيالين وشركات التداول النصابة، من هنا برزت أهمية التأكد من مصداقية شركات التداول المختارة للاستثمار عبرها، والتأكد من أنها من شركات التداول الموثوقة والمرخصة عالميًا، والبحث حول كيف يمكن فحص تراخيص شركات التداول هذه قبل البدء بالاستثمار من خلالها، وهذا ما سنتناوله في الفقرات الآتية.
ما المقصود بتراخيص شركات التداول ؟
تزايدت أعداد شركات التداول بشكل كبير في السنوات الأخيرة، والذي أتاح بدوره الفرصة لظهور العديد من شركات التداول الاحتيالية النصابة، وهذا ما تطلب ضرورة تنظيم عملها والتأكد من مصداقيتها، بحيث أصبح على كل شركة تداول قبل البدء في ممارسة أنشطتها في سوق الفوركس وتداول الأسهم، أن تقدم معلوماتها وبياناتها الرسمية إلى هيئة الرقابة المالية الموجودة في بلد المنشأ، حيث تعمد مثل هذه الهيئات الرقابية الناظمة لعمل الشركات إلى فحص الأوراق والبيانات المقدمة لشركة التداول والتأكد من صحتها ومدى مصداقيتها لمنحها ترخيص مزاولة النشاط الاستثماري في سوق الأوراق المالية وتداول الأسهم أو عدم منحها ذلك.
من ناحية أخرى، تتفاوت قوة التراخيص الممنوحة لشركات التداول، وهذا ما يجب أن يؤخذ بعين الاعتبار من قبل المتداولين عند اختيار شركة التداول حيث لا بد من فحص الترخيص الممنوح للشركة والتعرف إلى أي مدى تغطيته وخدمات الحماية التي يقدمها.
اقرأ أيضاً:
شركات التداول|دليل شركات التداول المرخصة الموثوقة في عام 2022
أهمية ترخيص شركات التداول
أهم معيار اعتماد شركة تداول من غيرها كوسيط مالي للتداول هو التراخيص الممنوحة لهذه الشركة، حيث إن امتلاك شركة التداول لتراخيص من قبل الهيئات المالية الرقابية سواء إن كانت محلية أم عالمية يمنحها الثقة والمصداقية للتداول عبرها بأمان، هذا فضلًا عن أن حصول شركات التداول على التراخيص يعني أن نشاطاتها الاستثمارية تحت المراقبة والمتابعة الدورية، حيث يتوجب على هذه الشركات إرسال تقارير منتظمة حول أعمالها والبيانات المتعلقة باستثماراتها إلى الهيئات الناظمة لها للتأكد من التزامها بالقوانين وأنها لا تلجأ إلى أي أعمال نصب أو احتيال على العملاء، حيث إن الهدف الأول لمثل هذه التراخيص هو حماية العملاء وأموالهم من الاحتيال والسرقة.
ما هي شركات التداول والاستثمار؟
- شركات الوساطة المالية أو ما تُعرف بشركات التداول هي عبارة عن وسيط مالي تقدم العديد من الخدمات الخاصة بالوساطة في الأسواق المالية للمستثمرين والمتداولين سواء إن كانوا أفراد أو شركات.
- يشهد سوق الأوراق المالية تنافس كبير بين شركات الوساطة للتداول، حيث تتزايد أعداد هذه الشركات باستمرار، وتتنافس فيما بينها من ناحية الخدمات والمزايا التي توفرها، ومن ناحية أخرى، من هذه الشركات ما هو مناسب وملائم لأسواق مالية بعينها حيث لا تتناسب مع الأسواق الأخرى، وكذلك بالنسبة للدول فليس كل الشركات تراعي في خدماتها المستثمرين من جميع الدول ولا سيما مستثمري العالم العربي.
- والجدير بالذكر، أنه لكي نعتمد إحدى هذه الشركات كوسيط لا بد وأن تكون مرخصة ومنظمة مما يمنحها الموثوقية والمصداقية للتداول عبرها، ولكن ماذا يعني تراخيص شركات التداول وكيف يمكن فحص هذه التراخيص والتأكد من صدقها؟
كيف يمكن فحص تراخيص شركات التداول
قبل البدء بالتداول عبر إحدى شركات الوساطة المالية لا بد من فحص التراخيص الممنوحة لها للتأكد من مصداقيتها، سواء إن كانت التراخيص محلية في منطقة الشركة أو ممنوحة من قبل هيئات رقابية مالية عالمية، هذا فضلًا عن ضرورة فحص درجة الهيئة المالية المانحة للترخيص هل هي من الدرجة الأولى أو تصنف من الفئة المتوسطة أو الضعيفة، حيث إن هذا يؤثر بشكل كبير على أمان التداول عبر هذه الشركة، وفي حال كنت تتساءل كيف يمكن فحص تراخيص شركات التداول؟ فإن هذه العملية تتطلب بضع خطوات فقط، وهي كالآتي:
- مراجعة الموقع الإلكتروني الخاص بشركة التداول للتأكد من نشرها وثيقة الترخيص الممنوح لها، التي تتضمن جميع البيانات الخاصة بالترخيص مثل: اسم الجهة المانحة للترخيص، رقم الترخيص، تغطية الترخيص بالإضافة إلى تاريخ منح هذا الترخيص وغيرها الكثير من المعلومات التي يمكن مراجعتها لدى هيئة الرقابة المالية المانحة للتأكد من فعلية هذا الترخيص، وفي حال لم تجد مثل هذه المعلومات على موقع شركة التداول فهذا من مؤشرات أن هذه الشركة من شركات التداول النصابة.
- بالإضافة إلى الطريقة الأولى، يمكن أيضًا فحص تراخيص شركات التداول من خلال التواصل مع فريق خدمة العملاء الخاصة بالهيئة المالية المانحة للترخيص، للتأكد من مصداقية الترخيص وأمان الاستثمار عبر هذه الشركات، هذا إضافةً إلى إمكانية الحصول على جميع المعلومات التي تبحث عنها حول هذا الترخيص.
- كما يمكن مراجعة موقع الهيئة الرقابية المالية الإلكتروني، والاستفادة من ميزة البحث في الشركات المرخصة من قبل هذه الهيئة، حيث يمكن التأكد إن كانت شركة التداول المختارة متضمنة في هذه القائمة أم لا، كما يمكن البحث من خلال إضافة رقم الترخيص في حال كان متوفر على موقع شركة التداول للتأكد من مطابقته لاسم وموقع الشركة على موقع الهيئة المالية، وذلك لأنه في بعض الحالات تعمد شركات التداول إلى سرقة تراخيص ممنوحة لغيرها من شركات التداول ونشر معلومات الترخيص على موقعها الرسمي.
هيئات الرقابة المالية العالمية
تتعدد تصنيفات الهيئات المالية المانحة للتراخيص الاستثمارية في مجال التداول، حيث إن هناك هيئات رقابية محلية تمنح تراخيص في المنطقة الموجودة فيها، وهناك هيئات رقابية تنظيمية دولية تمنح تراخيص تتصف بموثوقية عالية لاعتمادها من قبل معظم دول العالم، وبصفة عامة سنعرض فيما يلي أهم هيئات الرقابة المالية العالمية والمحلية:
- هيئة الخدمات المالية للاتحاد الأوروبي MIFID.
- هيئة الخدمات المالية والبورصات القبرصية CYSEC.
- هيئة السلوك المالي البريطانية FCA.
- هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA.
- لجنة الخدمات المالية في الولايات المتحدة الأمريكية NFA.
- هيئة الخدمات المالية الأسترالية ASIC.
- هيئة الخدمات المالية في الدنمارك FSA.
- هيئة الرقابة المالية السويسرية FINMA.
أما في العالم العربي، فقد ظهرت العديد من الهيئات الرقابية المالية المحلية التي بدأت تمنح تراخيص لشركات تداول عالمية لمزاولة نشاطها ضمن البلدان العربية، ومن أهم هذه الهيئات المحلية:
- سلطة دبي للخدمات المالية DFSA.
- هيئة السوق المالية في السعودية.
- هيئة الأسواق المالية في الكويت.
وبذلك، قد عرضنا فيما سبق أبرز المعلومات حول التراخيص الممنوحة لشركات التداول في عالم الاستثمار، وكيف يمكن فحص تراخيص شركات التداول هذه، فضلًا عن ذكر أهم الهيئات الرقابية العالمية المانحة لهذه التراخيص، وهنا لا يسعنا إلا التأكيد بضرورة البحث جيدًا حول التراخيص الممنوحة لشركة التداول المختارة كوسيط، ومراجعة البيانات المذكورة في وثائق التراخيص المعروضة للتأكد من مصداقيتها والحماية من أي عمليات نصب واحتيال محتملة.
