دليلك الشامل عن تداول الفوركس

ما هو الفوركس؟

تداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية يمكن تعريفه بأنه شبكة من المشترين والبائعين الذين يقومون بتحويل العملات بينهم بسعر متفق عليه عالمياً، وهو الطريقة التي تقوم الشركات والبنوك والأفراد بتحويل عملة ما إلى عملة أخرى، وأن الغالبية العظمى من عمليات تحويل العملات يقوم بها الأفراد والشركات لتحقيق الأرباح، كما أن مقدار العملات التي يتم تحويلها يومياً من الممكن أن تؤثر على أسعار العملات عالمياً، ويعد هذا التقلّب سبباً صريحاً بكون تداول الفوركس من أقوى أنواع التداول؛ حيث من الممكن أن يجلب أرباحاً كبيرة، لكن من ناحية أخرى ينطوي على ذلك مخاطر كبيرة.

كيف تبدأ تداول الفوركس؟

في البداية يجب البحث عن شركات وساطة ذات سمعة عالية وتحمل تراخيص من الهيئات الكبرى التي تدير هذا القطاع؛ مثل: هيئة القوانين المالية FCA، ولجنة الأوراق المالية والاستثمار الاسترالية ASIC، واللجنة المصرفية الاتحادية السويسرية SFBC، وهيئة الرقابة المالية الاتحادية BAFIN وهيئة الأسواق المالية AMF، ثم البحث عن شركة وساطة ذات خبرة عشرة أعوام فأكثر، كما يجب النظر إلى عدد المنتجات والأدوات المالية التي يوفرها الوسيط، وإلى الآراء الحقيقية، وتكلفة المعاملات لكل عملية تحويل، والتحقّق من إن كانت الشركة تحتوي على خدمة عملاء جيدة، وبعد اختيار الشركة المناسبة يمكنك أن تفتح حساب شخصي أو حساب مدار، والفرق بينهما أنه بالحساب الشخصي أنت تقوم بعمليات التحويل، وفي حساب المدار الشركة أو الوسيط هو من يقوم بعمليات التحويل من أجلك، ولا بدّ بعدها من ملئ المعلومات المطلوبة، والتحقّق من تكلفة عمليات التحويل من البنك إلى الوسيط، وفي أغلب الأحيان يرسل الوسيط رسالة عبر البريد الإلكتروني لتكملة عملية التسجيل.

كيف أتداول بسوق الفوركس بنجاح؟

لتداول الفوركس بنجاح يجب اتباع العديد من القواعد، كما يجب أن يكون المتداول على اطلاع دائم على السوق، وهناك بعض التحليلات التي من الممكن أن تساعد المتداول بتحقيق الأرباح، وفي ما يلي أهم ثلاث تحليلات:

• التحليل الأساسي: يشمل هذا التحليل للنظر للحالة السياسية والاقتصادية لبلد ما؛ حيث إن هذه المعلومات من الممكن أن تقرر التحركات القادمة.
• التحليل الفني: وهذا التحليل يشمل مراجعة البيانات التاريخية، والرسوم البيانية للتنبؤ بانخفاض أو صعود عملة ما على أساس البيانات الماضية، وبالعادة يمكن الحصول على الرسوم البيانية من الوسيط نفسه، أو من بعض المواقع العالمية.
• التحليل النفسي أو المعنوي: وهو تحليل ذاتي بشكل كبير، يعتمد على محاولة تحليل السوق؛ لمعرفة إن كان السوق صاعد أم هابط، لكن لا يمكن تحليل السوق دائماً بشكل جيد.

بعد ذلك يجب تحديد الهوامش بالاعتماد على الوسيط الذي يتم التعامل معه؛ حيث يمكن للعميل أن يستثمر القليل من المال مقابل تداولات كبيرة، فمثلاً إذا كان يرغب العميل بتداول 100,000 وحدة عند هامش 1% سيتطلب منه وضع 1000 دولار أمريكي كضمان بحسابه، كما أن المكاسب والخسائر إمّا أن تُضاف إلى الحساب أو تُقتطع منه؛ لهذا يوجد قاعدة عامة وهي استثمار 2% من الأموال في زوج عملات معين، كما يمكن للعميل تنفيذ أوامر مختلفة؛ مثل: أوامر السوق، والأوامر المحددة وأمر الإيقاف.

الفرق بين الفوركس والأسهم

يعتمد تداول الفوركس على رافعات مالية أكبر بكثير من تداول الأسهم وتنظيم أقل بكثير؛ ممّا يجعله مربحاً جداً وفي نفس الوقت محفوفاً بالمخاطر بشكل أكبر، كما أن سوق الفوركس أكبر من سوق الأسهم بكثير، وسرعة تقلباته أسرع بشكل ملحوظ من الأسهم، يُضاف إلى ذلك أن هناك العديد من التقلبات السياسية والاقتصادية تؤثر على سوق الفوركس وتجعله كثير التقلّب؛ ممّا يجعله أصعب من تداول الأسهم. 

 أوقات تداول الفوركس

يعمل سوق الفوركس 24 ساعة لمدة خمس أيام بالأسبوع؛ بسبب طبيعة اللامركزية؛ حيث يمر بفترة عمل أربع أسواق؛ وهي: السوق الأسترالي في أقصى الشرق، والسوق الآسيوي، والسوق الأوروبي، وينتهي في السوق الأمريكي في أقصى الغرب، ويكون سوق الفوركس مغلقاً في عطلة نهاية الأسبوع؛ يومي السبت والأحد، كما أنه في فترات تقاطع الأسواق مع بعضها البعض تزداد السيولة بشكل كبير وتكون الحركة نشطة في تلك الفترة، وأكثر فترات السوق نشاطاً في السيولة هي الفترة الأوروبية؛ حيث يصل حجم التداول فيها 37% من الحجم الإجمالي لجميع الفترات، وتعتبر فترة افتتاح السوق الأمريكي ثاني أكبر الفترات في السوق، التي تبدأ مع بداية التداول في سوق نيويورك، ويصل حجم التداول في تلك الفترة إلى 19% من الحجم الإجمالي لجميع الفترات.

برنامج تداول الفوركس 

يوجد العديد من المنصات وشركات الوساطة، التي تختص بتداول الفوركس والتداولات الأخرى بشكل عام، وقبل اختيار الشركة يجب النظر لبعض الأمور؛ مثل التراخيص التي تحملها الشركة ومدة خبرتهم بهذا السوق، والاطلاع على آراء الناس حولها، وفي ما يلي أقوى الشركات لتداول الفوركس:

• شركة FXTM: تعد من أفضل الوسطاء في تداول الفوركس من جميع النواحي، وتوفر رافعة مالية مرتفعة ومتغيرة، ومكافأة ترحيبية، كما تتميز بسرعة التنفيذ.
• شركة AvaTrade: تخضع للعديد من الهيئات المنظمة لسوق الفوركس، وتوفر للعميل الخيار في الاختيار بين فروق الأسعار المتغيرة أو الثابتة.
• شركة Pepperstone: تتميز هذه الشركة بالتنفيذ السريع للمعاملات، وهو مشروع مُنظّم من قبل ASIC في أستراليا، وFCE في المملكة المتحدة.

حكم تداول الفوركس

يُباح تداول الفوركس لكن تحت بعض القواعد الإسلامية؛ فلا حرج في التعامل بالفوركس مع اجتناب ما يُسمى بالهامش والرافعة المالية؛ حيث تتم المتاجرة في الرصيد فقط، ويوجد بعض المحاذير الشرعية لتداول الفوركس، وأهم هذه المحاذير ما يسمى بنظام المارجن، وهو عبارة عن قرض جر نفعاً، ومن المحاذير المهمة أيضاً ما يُعرف بتبييت الصفقة، وبالنسبة لمسألة أن الشركة تودع أموالها في البنوك الربوية فلا حرج بذلك ما إن تخلّصت الشركة من الفوائد.

مخاطر تداول الفوركس

يُعبّر سوق الفوركس من الأسواق عالية السيولة، كما أن أغلب عمليات تداول الفوركس تتمحور حول المعاملات الفورية والعقود الآجلة، ويوجد العديد من المخاطر في هذا السوق مثله كمثل أي سوق آخر، وفي ما يلي أهم المخاطر في تداول الفوركس:

• مخاطر الروافع المالية، ونظام الهامش.
• مخاطر معدل الفائدة وأسعار الصرف.
• المخاطر السياسية والاقتصادية.
• مخاطر العمليات أو مخاطر الطرف المقابل.

هل التداول بالفوركس مربح؟

هذا السؤال يدور في عقول الكثير من المستثمرين الذين يريدون البدء بتداول الفوركس، والمعروف عن تداول الفوركس أنه مجال سهل الدخول إليه، وهو لا يحتاج رأس مال كبير عكس المجالات الاستثمارية الأخرى، كما أنه متاح 24 ساعة لمدة خمس أيام، ومن السهل تحقيق الأرباح عبر تداول العملات الأجنبية، وهو مثل أي مجال استثماري آخر يحمل العديد من المخاطر. 

شروط تداول العملات

يمكن لأي شخص يرغب بتداول العملات ضمن الشروط والأحكام الإسلامية، ولتفادي ما هو عكس ذلك، أخذ النقاط والشروط التالية بعين الاعتبار:

• على المتداول أن يكون مُلمّاً بعمليات البيع والشراء وأحكام ذلك وفق الشريعة الإسلامية.
• على المتداول أن يقوم بتسليم وتسلّم الأموال يداً بيد أو من خلال الحساب البنكي.
• على المتداول أن يقوم بإتمام عمليات البيع والشراء بشكلٍ فوريّ؛ لتفادي العمولات.
• على المتداول ألا يُقامر برأس المال؛ حيث يمكن لهذا أن يُكلّف المستثمر العديد من الخسائر.

تداول العملات في السعودية

يعد تداول العملات في المملكة العربية السعودية ذو شعبية كبيرة؛ لذلك تعتبر السعودية مقراً للعديد من الشركات والمكاتب، وتعتبر هيئة سوق المال السعودية الهيئة التنظيمية المالية المسؤولة عنها، ومع ذلك لا يطلب من الشركات العاملة بالمملكة السعودية الحصول على تراخيص من هيئة سوق المال CMA؛ لقبول الشركات المقيمة بالسعودية، وفيما يلي أهم الشركات المرخصة والموثوقة في السعودية:

• شركة AvaTrade.
• شركة FXTM.
• شركة BDSwiss.