توصيات تداول العملات
تعريف تداول العملات
يعود أغلب الباحثين إلى أنه تعود مبادئ وأسس سوق تداولِ المال والعملات إلى البابليّين، حيثُ عرفوا التبادل فيما بينهم منذ القدم، فقد كان التجار البابليّين يقومون فيما بينهم بتبادل بضائعهم. يقصدُ بتداولِ العملات، أي تداولِ العملاتِ الأجنبيّةِ تحديدا، ويكون ضمن ما يعرف بالبورصة، أو سوقٍ ممتدّة في كافةِ دولِ العالم، ويشتهرُ عالميّا كمصطلح اقتصادي بكلمةِ (فوركس)، صرف فيه الكثير من المشاركين العملات، كالبنوك العالميّة، وأيضاً كالأسواق الماليّة، وبعض المتداولين الأفراد، وكذلك بعض المؤسساتِ الدوليّة، وهو أكبر سوق مالي عالمي.
وبفضل ازدياد تطور وسائل الاتصالات، وبالتالي خلق التقنيّةِ وانتشارها، كل ذلك سهّل لانتشار تداول العملات، في سوق خاصةٍ فيها، حيثُ يمكن البيع والشراء والتداول عن طريق جهاز الكمبيوتر والنت. وفي هذا السوق، أو البورصة، تباع وتشري آلاف الملايين من العملات أو الدولارات في كل ثانية، ويقدّر حجم التداولِ اليومي للعملات إلى ثلاثين ألف مليار دولار أميركي، وينظر إلى تداول العملات على أنه يجلب أرباحاً أكثر من تجارةِ البورصة. ويتم البيع والشراء، أي التداول بالعملاتِ الأساسيّةِ،
وهي: الدولار الأميركي، اليورو الأوروبي، الجنيه الإسترليني، اليّن الياباني، الدولار الكندي، والدولار الأسترالي، وتعرف بازدواج العملات، أي مبادلةِ عملةٍ مقابل عملةٍ أخرى مساوية للقيمة، كقيمة الدولار الأميركي مقابل قيمةِ عملةٍ أخرى. وكان لهذا السوق السبب الأكبر في أزمةِ أميركا، في نهايةِ القرن الماضي، بسبب عدم اشتراك ودعم الحكومات لهذا السوق، وأيضاً بسبب فقدان هذا السوق لمركزٍ رئيسيٍ له، مما أدى توسعه في كل دول العالم، وعدم انضباط.
وللعربِ وجودٌ ملحوظ في سوق البورصةِ العالمي، حيثُ بيّنت دراسة بأن أكثر من سبعين ألف شخصٍ أردني، يتاجرون بسبعةِ ملايين دولارٍ أميركي تقريباً في العملات الأجنبيةِ يوميّاً. ورغم سهولةِ التداولِ في هذا السوق، بحيث يمكن متابعته عن طريقِ الهاتف والإنترنت مع بنوك العالم، ورغم إقبالِ أغلب الشباب الخليجي على تجارةِ وتداول العملات، إلا أنه وبسبب ضعف الإعلام الاقتصادي، وعدم متابعةِ نشاطات العملات، مازال العامة بعيدين كلّ البعدِ عن هذا السوق. يبقى أن نذكِّر بأن السوق يغلق نشاطه ليومينِ متتاليين أسبوعيّاً، يومي السبت والأحد، وفي الساعة 21 حسب توقيت جرينتش من يوم الأحد من كلِّ أسبوع يبدأ سوق العملات نشاطه من جديد، مستمراً 24 ساعةٍ متواصلة. ويشترط للراغبين في التجارةِ في سوق الفوركس بأن يكونوا فوق سن ال 18 عاماً، وامتلاك أجهزة كمبيوتر وإنترنت وحساب فوركس.
ما هو تداول الفوركس؟
يمكن تعريف الفوركس أو العملات الأجنبية باعتبارها شبكة من المشترين والبائعين الذين يقومون بتحويل العملات فيما بينهم بسعر متفق عليه. وهذه تُعتبر الوسيلة التي يُحوِّل بها الأفراد والشركات والبنوك المركزية عملة ما إلى عملة أخرى – إذا كنت قد سافرت من قبل إلى الخارج، فمن المحتمل أنك قد أجريت معاملة فوركس.
بينما يتم تحويل الكثير من العملات الأجنبية لأغراض عملية، فإن الغالبية العظمى من عمليات تحويل العملات تتم بهدف تحقيق الأرباح. مقدار العملات التي يتم تحويلها يوميا يُمكن أن يؤدي إلى تقلب كبير في حركة أسعار بعض العملات. وهذا التقلب هو ما يجعل سوق الفوركس جذابا للمتداولين: يجلب فرصا كبيرة لتحقيق أرباح عظيمة، وينطوي أيضًا على مخاطر مُتزايدة.
كيف تعمل أسواق العملات
بخلاف الأسهم أو السلع، لا يتم تداول الفوركس في البورصات، بل يتم ذلك مباشرة بين طرفين في السوق الموازية (OTC). تُدار سوق الفوركس عبر شبكة عالمية من البنوك مُوزعة على أربعة مراكز رئيسية لتداول الفوركس في مناطق زمنية مختلفة: لندن ونيويورك وسيدني وطوكيو. ونظرًا لعدم وجود موقع مركزي، فمن المُمكن تداول الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم.
هناك ثلاثة أنواع مختلفة من أسواق الفوركس:
سوق الفوركس الفوري: عبارة عن التبادل المادي لزوج العُملة، والذي يحدث عند النقطة المُحددة لتسوية التداول – أي على الفور- أو في غضون فترة زمنية قصيرة
سوق الفوركس الآجل: يتم فيه الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مقدار مُعيّن من العملة بسعر مُحدد، لتسويته في تاريخ مُحدد في المُستقبل أو ضمن مجموعة من التواريخ المُستقبلية
سوق الفوركس المُستقبلي: يتم فيه الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مبلغ مُحدد لعُملة مُعينة بسعر مُحدد وتاريخ مُحدد في المستقبل. على عكس العقود الآجلة، فإن العقود المستقبلية مُلزمة قانونيا
مُعظم المتداولين الذين يُضاربون على أسعار الفوركس لا يُخططون لاستلام العملة نفسها، بدلاً من ذلك يقومون بتنبؤات لأسعار الصرف وذلك للاستفادة من تحركات الأسعار في السوق.
ما هي العملة الأساسية؟
العملة الأساسية هي العُملة الأولى في زوج الفوركس، بينما تُسمى العملة الثانية عملة التسعير. ينطوي تداول الفوركس دائمًا على بيع عملة من أجل شراء أخرى، وهذا هو سبب إدراجها في صورة أزواج – سعر زوج الفوركس هو قيمة وحدة واحدة من العملة الأساسية في عملة التسعير.
يتم سرد كل عملة في الزوج في صورة رمز من ثلاثة أحرف، ويرمز الحرفان الأولان عادة للمنطقة، والثالث للعملة نفسها. على سبيل المثال، GBP/USD هو زوج من العملات يتضمن شراء الجنيه الإسترليني وبيع الدولار الأمريكي.
للحفاظ على الترتيب، يقوم معظم المُزودين بتقسيم الأزواج إلى الفئات التالية:
أزواج رئيسية. سبع عملات تُشكل 80٪ من تداولات الفوركس عالميا. وتشمل: EUR/USD و USD/JPY و GBP/USD و USD/CHF
أزواج ثانوية. أقل تداولا، ويتم فيها الاستفادة من تداول عملات رئيسية مقابل بعضها البعض بدلاً من الدولار الأمريكي. وتشمل: EUR/GBP و EUR/CHF و GBP/JPY
أزواج غير رئيسية أوغير مألوفة. عُملة رئيسية مُقابل واحدة من اقتصاد صغير أو ناشئ. وتشمل: USD/PLN, GBP/MXN, EUR/CZK
أزواج جهوية أو إقليمية. أزواج مصنفة حسب المنطقة – مثل اسكندنافيا أو أستراليا. وتشمل: EUR/NOK وAUD/NZD و AUS/SGD
ما الذي يٌحرِّك أسواق الفوركس؟
يتكون سوق الفوركس من عملات من جميع أنحاء العالم، ما يجعل من الصعب التنبؤ بأسعار الصرف نسبة لوجود العديد من العوامل التي قد تُسهم في تحركات الأسعار. مع ذلك، وكمعظم الأسواق المالية، فإن الفوركس يتأثر في المقام الأول بقوة العرض وقوة الطلب، ومن المهم هنا فهم المؤثرات التي تؤدي إلى تقلبات الأسعار.
البنوك المركزية
يتم التحكم في العرض عن طريق البنوك المركزية، التي يمكنها الإعلان عن التدابير التي سوف تؤثر بشكل كبير على سعر عملتها. التيسير الكمي، على سبيل المثال، ينطوي على ضخ المزيد من الأموال في الاقتصاد، وقد يتسبب في انخفاض سعر عملتها.
التقارير الإخبارية
تميل البنوك التجارية وكذلك المستثمرون الآخرون إلى وضع رؤوس الأموال الخاصة بهم في اقتصادات ذات توقعات قوية. لذلك، إذا حدث في الأسواق خبر إيجابي عن منطقة معينة، فسيشجع ذلك الاستثمار ويزيد الطلب على عملة تلك المنطقة.
ما لم تكن هناك زيادة موازية في العرض للعملة، فإن التباين بين العرض والطلب سيؤدي إلى ارتفاع سعرها. وبالمثل، يمكن أن تتسبب الأخبار السلبية في انخفاض الاستثمار وتقليل سعر العملة. ولهذا السبب فإن العملات تميل إلى عكس رؤية عن صحة اقتصاد المنطقة التي تمثلها.
مُيول الأسواق
أيضا مُيول السوق، والتي غالبًا ما تكون ردة فعل على الأخبار، قد تلعب دورًا رئيسيًا في زيادة أسعار العملات. إذا اعتقد المتداولون أن العملة تتجه في اتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك وقد يقنعون الآخرين باتباع نفس الشيء، مما يؤدي إلى زيادة الطلب أو انخفاضه.
كيف يعمل تداول الفوركس؟
تُوجد مجموعة متنوعة من الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها تداول الفوركس، لكن جميعها تعمل بنفس الطريقة عن طريق شراء عملة وبيع أخرى في نفس الوقت. تقليديًا، يتم إجراء العديد من معاملات الفوركس عبر وسيط للفوركس، ولكن مع تزايد التداول عبر الإنترنت صار بإمكانك الاستفادة من تحركات أسعار الفوركس باستخدام مشتقات مثل تداول العقود مقابل الفروقات.
العقود مقابل الفروقات عبارة عن منتجات ذات رافعة مالية، حيث تُمكِّـنك من فتح مركز عبر جزء بسيط من القيمة الكلية للتداول. على عكس المنتجات بدون الرافعة المالية، فإنك لا تحصل على ملكية الأصل، ولكن تحصل على مركز حسب ما تتوقعه من ارتفاع أو انخفاض في قيمة السوق.
على الرغم من أن منتجات الرافعة المالية قد تُضاعف أرباحك، لكنها قد تُضاعف أيضا من الخسائر في حال تحرك السوق ضدك.
ما المقصود بالفارق في تداول الفوركس؟
الفارق هو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء المعروضين لزوج الفوركس. كالعديد من الأسواق المالية، عندما تفتح مركزا للفوركس فسوف يُعرض لك سعران. إذا كنت ترغب في فتح مركز شراء فسوف تتداول بسعر الشراء، والذي يزيد قليلاً عن سعر السوق. إذا كنت ترغب في فتح مركز بيع، فسوف تتداول بسعر البيع – أقل بقليل من سعر السوق.
ما المقصود بالحصص (lots) في الفوركس؟
يتم تداول العملات في صورة حِصص (lots) – وهي عبارة عن دفعات من العملة تستخدم لتوحيد تداول الفوركس. ونظرًا لأن العملات الأجنبية تميل إلى التحرك بكميات قليلة، فإن الحِصص (lots) تميل لأن تكون كبيرة للغاية: الحِصّة القياسية هي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. لذا، تتم الغالبية العُظمى لتداولات الفوركس بالرافعة المالية وذلك لأن الأفراد المتداولين قد لا يمتلكون بالضرورة 100,000 جنيه (أو أي عملة يتداولونها) لوضعها في كل تداول.
ما المقصود بالرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة المالية هي وسيلة للحصول على التعرُّض لمبالغ كبيرة من العملات دون الحاجة إلى دفع قيمة التداول الكاملة مُقدما. بدلاً من ذلك، يمكنك وضع إيداع صغير، يُعرف بالهامش. عندما تقوم بإغلاق مركز رافعة مالية، فسيعتمد ربحك أو خسارتك على الحجم الكُلي للتداول.
على الرغم من أن ذلك قد يؤدي إلى تضخيم أرباحك، فقد يجلب أيضًا مخاطر تضخيم الخسائر- بما في ذلك الخسائر التي يمكن أن تتجاوز الهامش الخاص بك. وبالتالي فإن التداول بالرافعة المالية يتطلب بأهمية بالغة معرفة كيفية إدارة المخاطر الخاصة بك.
ما المقصود بالهامش في الفوركس؟
يُعتبر الهامش جزءا رئيسيا من التداول بالرافعة المالية. وهو المصطلح المستخدم لوصف الإيداع الأولي الذي تقوم بوضعه لفتح مركز الرافعة المالية والإبقاء عليه. عندما تتداول الفوركس بالهامش، تذكر أن مُتطلبات الهامش الخاصة بك سوف تتغير اعتمادا على الوسيط الخاص بك، وكِـبَـر حجم تداولك.
يتم التعبير عن الهامش غالبا كنسبة مئوية من المركز الكامل. لذا، فإن التداول على EUR/GBP، على سبيل المثال، قد يتطلب دفع 2٪ فقط من القيمة الإجمالية للمركز حتى يتم فتحه. لذا بدلاً من إيداع 100,000 جنيه إسترليني، سوف تحتاج إلى إيداع 200 جنيه إسترليني فقط.
ما المقصود بالنقطة (pip) في الفوركس؟
النقاط هي الوحدات المستخدمة لقياس الحركة في زوج الفوركس. نقطة الفوركس عادة تمثل تحرك رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملة. إذا تحرك زوج GBP/USD من $1.35361 إلى $1.35371، فقد تحرك إذا بنقطة (pip) واحدة. الأمكنة العشرية الأخرى التي تظهر في السعر بعد الـpip تُعرف بالنقاط الكسرية (fractional pips) أو الـ (pipettes).
الاستثناء من هذه القاعدة هو عندما يتم سرد عملة التسعير في صورة فئات أصغر بكثير، وأبرز مثال على ذلك هو الين الياباني. إذ يُشكل التحرك في المكان العشري الثاني لهذه العملة نقطة (pip) واحدة. وبذلك، إذا تحرك زوج EUR/JPY من ¥106.452 إلى ¥106.462، فقد تحركت مرة أخرى بمقدار نقطة (pip) واحدة.
أدوات التداول المتقدمة
محطة مصغرة
حصادة صغيرة لجمع المعاملات على الرسم البياني. هذا هو التداول المتطور بنقرة واحدة، والذي يتوفر بالفعل كمعيار قياسي على MT4. بفضل ذلك، يمكننا أن ننسى في الواقع نافذة المحطة الطرفية وننظر في بعض الأحيان هناك فقط لعرض رصيد الحساب الخاص بنا.
تسمح لنا Mini Terminal بإتمام المعاملات مع الإعداد بنقرة واحدة إيقاف الخسارة، أخذ الربح وزائد توقف. لكن الأمر لا يتوقف عند هذا الحد. بنقرة واحدة (أو بالأحرى اثنتين، لأنه يتعين عليك الانتقال إلى علامة التبويب الثانية) يمكننا إغلاق جميع المراكز التي تم فتحها مؤخرًا أو كسب أو خسر فقط. من الممكن أيضًا عكس اتجاه التجارة (إغلاق وفتح الاتجاه المعاكس) أو التحوط. هناك أيضًا خيار لتعيين الطلبات المعلقة وحفظ القوالب المفضلة لدينا مع المعلمات.
ما زال ليس كل شيء :-). يمكن توصيل Mini Terminal بالرسم البياني أو فصله تمامًا عن النظام الأساسي. وقد تم تجهيزها أيضًا بمخطّط صغير للسوق وعمق للسوق (ضمن سيولة الأسواق IC). من مستوى DoM ، يمكنك إضافة أوامر معلقة حد البيع / الشراء باستخدام المعلمات الجاهزة Sl ، TP بنقرة واحدة.
ملخص في لمحة؟ أداة رائعة للمتداول الذي يفي باحتياجات الغالبية العظمى في 100٪. يمكن أن تعمل على نظرة، ولكنها تجذب شيئًا.
ترابط الارتباط
تراكب المستخدمة لاختبار الارتباطات. هذه نافذة إضافية متاحة على المخطط الذي يعرض مخططين مصغرين مصغرين ويقيس نسبة الارتباط بين الأدوات المحددة. هناك العديد من الفترات الزمنية 19، بما في ذلك الفترات غير المعتادة مثل M6 و M10 وH12. ومع ذلك، فإن الجانب السلبي هو أن المقياس الأقصى هو D1 ، أي نقص الشموع الأسبوعية والشهرية.
تسمح لك الأداة أيضًا بإدخال الأوامر، رغم أن ذلك غير ضروري في رأيي. إنه أكثر عملية وملاءمة لاستخدام Mini Terminal ودعم Correlation Trader في نافذة منفصلة.
مصفوفة الارتباط
أداة أكثر إثارة للاهتمام وأكثر قوة لقياس الارتباط. EA، مما يؤدي إلى إنشاء جدول كامل في نافذة منفصلة مع التبعيات بين الأدوات المحددة. تتوفر فقط الفترات الأكثر شيوعًا من 8 ، ولكن بالنسبة لمعظم المتداولين، ستكون كافية. يمكن فحص الارتباط استنادًا إلى 25 إلى حتى أشرطة 1000 من TF المحدد. ومع ذلك، يجب الاعتراف بأن اختيار المزيد من الوظائف يؤثر بشكل كبير على سرعة النظام الأساسي.
من كمية كبيرة من البيانات والألوان يمكنك الحصول على رأرأة صغيرة ولكن بمساعدة خيار التصفية وفقاً لأهمية الارتباط (مثل القوي والضعيف والافتقار إلى غير ذلك).
Tick Chart Trader
شيء ما تفتقده منصة MetaTrader 4 لفترة طويلة. أداة مع مخطط التجزئة في نافذة منفصلة (على الرسم البياني). على الجانب السلبي – فقط أزواج العملات المتاحة للعرض. يمكننا اختيار عرض البيانات بسبب: علامة التجزئة، سرعة التجزئة، الوقت، الشموع الثواني، بالنسبة إلى زوج آخر (مقابل). بالإضافة إلى ذلك، يمكن إيقاف مخطط التجزئة وحفظ البيانات في ملف csv منفصل.
ضع علامة على الرسم البياني على MT4، أدوات التداول المتقدمة.
أدوات أخرى
مدير إنذار – أداة لإدارة التنبيهات على المنصة. تتوفر إخطارات ما يصل إلى 6 فئات: تنبيهات الأسعار، وإنذارات الفواتير، وإنذارات التداول، ووقت التنبيه، وإنذارات الأخبار، والمؤشرات الفنية.
التواصل – نافذة “مخطط” منفصلة بها تدفق الأخبار من عالم المال (باللغة الإنجليزية فقط).
مدير السوق – أداة إدارة قائمة الأدوات. يمكننا عرض الأدوات بسرعة، على سبيل المثال، فقط الأدوات التي تحتوي على زوج من الدولار الأمريكي أو الفرنك السويسري. المعلومات الإضافية هي العدد المتراكم للعقود والربح / الخسارة الحالي على زوج عملات معين.
Tick Chart Trader – ضع علامة في الرسم البياني في نافذة منفصلة. الكثير من خيارات التكوين الإضافية.
محطة تجارية – نافذة إضافية (تحل محل نافذة الرسم البياني) يتم فيها عرض الوحدات المعروفة من Mini Terminal بشكل جماعي لمختلف الأدوات. الأداة ممتدة مع “محطة” إضافية مع قائمة الطلبات.
أوامر الشبح – EAs لوضع الأوامر المعلقة “المخفية”.
خريطة الجلسة – أداة توضح مواعيد جلسات البورصة على خريطة العالم.
تاجر المشاعر – ماكينة قمار بسيطة تظهر معنويات السوق بشكل مستمر بناءً على طلبات عملاء آي سي إم. بالإضافة إلى ذلك، فهي مجهزة بإمكانية إبرام المعاملات
ما هي العملات الرقمية؟
هي عملات افتراضية لا وجود لها على أرض الواقع، أي أنها إلكترونية فقط، ولكن بالرغم من هذا تمتع بقبول من قبل مستخدميها في مختلف أنحاء العالم، وهذا جعل لها قيمة سعرية مميزة، وقد تفاقم القيمة السعرية الخاصة بها سعر القيمة السعرية للعملة المحلية الأساسية التي يتم التعامل بها، وهذا على حسب القيمة السعرية الخاصة بكل عملة رقمية على حدى.
ما يجعل تلك العملات مقبولة هو أنها مشفرة، ومحدودة الإنتاجية، وتخضع تداولاتها لخوارزميات معقدة يكون من الصعب نسخها، أو تقليدها، وبهذا تكون آمنة عندما يتم التعامل بها من قبل مستخدميها.
ما هي أنواع العملات الرقمية؟
هناك أكثر من ألف نوع من العملات المشفرة، وتعرف مجتمعة باسم altcoins، ويعد كل من البيتكوين، والأريتيريون من أكبر الأنواع في هذا السوق، حيث يمثل البيتكوين حوالي 38% من سوق العملات الرقمية، والايثيريوم 18% من سوق العملات الرقمية.
ويتم تداول العملات الرقمية الأخرى، ولكن قد تكون أقل شيوعًا من نظيرتها السابقة في سوق البورصة، والتي منها، لاستكوين (LTC)، داش (داش)، Zcash (ZEC) منيرو (XMR)، الربل (XRP).
ما هي أفضل شركات تداول العملات الرقمية؟
لقد قام فريق عمل موقع ثقة بعمل جدول يضم أفضل شركات تداول العملات الرقمية على مستوى العالم العربي ليقدم للزوار أفضل الشركات التي يمكن فتح محافظ استثمارية من خلالها للبدء في تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية المختلفة، وتعد الشركات التالية من أفضل شركات العملات الرقمية المرخصة على الاطلاق.
طرق تداول العملات الرقمية
عن طريق التداول بالبورصة
تمامًا مثل العملات الأجنبية التي يمكن التداول عليها في سوق الفوركس، يمكن التداول على العملات الرقمية بهذه الآلية، حيث يمكن انتظار التقلب اليومي، أو الأسبوعي الذي يحدث على قيمتها السعرية، ومن ثم استغلال وضع الصعود، والهبوط للقيمة السعرية بشراء العملة، أو بيعها.
التداول من خلال وسيط
عن طريق اللجوء إلى وسيط فوركس لديه إمكانية الوصول إلى البورصة، ويقدم لك منصة تداول لإدارة تداولك من عليها يمكن أن تبدأ استثمارك معه على العملات المشفرة بكل سهولة، ويسر دون حاجة إلى وجود خبرة كبيرة في عالم التداول، فقط الأمر يحتاج إلى تعلم الأساسيات، وبعدها يمكنك بيع، وشراء العملات الرقمية على حسب الصفقة التي تراها مناسبة لك.
عن طريق العقود الآجلة
وهنا سيتم التداول على العملات الرقمية بسعر محدد مع تحديد وقت تسليم مستقبلي، وهي تعرف أيضًا باسم العقود الاشتقاقية، وهذا لأن قيمة الأدوات المالية التي يتم التداول عليها مهما اختلفت أنواعها تكون مشتقة من فئة أصول أخرى، وفيها يتم الطرفين على تاريخ البيع، والشراء بشكل مسبق، ولكن بتاريخ مؤجل.
عن طريق الخيارات الثنائية
فيه سيتم تحديد سعر متوقع للعملة الرقمية في حدود فترة زمنية قادمة، ويحق لك شراء العملة عند ارتفاع سعرها بسعر محدد مسبقًا بينك، وبين البائع، في حين أنه أيضًا يكون لك كامل الحرية في اختيار عدم اتمام عملية الشراء إذا أتى السعر أقل من السعر المتوقع الذي قد كنت، وتنبأت به، وحينها سيحتفظ المشتري بأسهمه من العملات الرقمية.
عن طريق الاستثمار في الصناديق
تعد أيضًا طريقة سهلة لتداول العملات الرقمية، فيها يمكن لمجموعة من المستثمرين أن يستثمروا في الصناديق التي تشتري العملات الرقمية، ومن أشهر تلك الصناديق صندوق Grayscale Bitcoin Investment Trust، والذي يتداول باسم GBTC.
أدى نجاح هذا الصندوق إلى قيام Grayscale بإطلاق أربعة صناديق أخرى للعملات المشفرة هما: Bitcoin Cash Investment Trust و Ethereum Investment Trust و Litecoin Investment Trust و XRP Investment Trust .
ملاحظة هامة عن البتكوين
هناك 21 مليون قطعة من البتكوين متاحة في عصرنا الحالي منها حوالي 17 مليون قطعة قيد التداول، وإمكانية التداول الجزئي في كسر عشري من تلك العملة المعدنية، خصوصًا بسبب قيمتها السعرية المرتفعة للغاية تجعل من الممكن أن يتم تداولها 100 مليون مرة، بالرغم من أن العدد الفعلي لها في السوق 21 مليون قطعة فقط، ويتم تداولها تلك الأجزاء بما يوازي سعرها بالعملة العادية، أو العملات الرقمية الأخرى التي يمكن شراؤها بهذا المبلغ.
هل يمكن تحقيق الربح من التداول في العملات الرقمية؟
وفقًا للآليات السابقة التي تم فيها شرح تداول العملات الرقمية وطرقها، فالأمر هنا مرتبط بالعملات الرقمية التي ستقوم بإبرام الصفقات عليها، ومدى توقعاتك الصحيحة في تلك الصفقات، وتوقيت كل صفقة بحد ذاته، فمثلًا المقابل الربحي الذي ستتمكن من تحقيقه على المدى الطويل، سيكون أعلى بكثير من إذا اخترت التداول في العملات الرقمية على المدى القصير، وعلى كل حال يجب الانتباه أن العملات الرقمية هي من أكثر الاستثمارات التي تشهد تقلبًا، وليس على المدى البعيد فقط، ولكن أيضًا في تحركاتها السعرية على المدى القصير، لذا يجب دراسة هذا السوق جيدًا، والاعتماد على إبرام صفقات مدروسة تمكنك من الربح من وراء التداول به.
ما هي مخاطر التداول في العملات الرقمية؟
ناهيك عن التقلبات التي تشهدها تلك العملات، ولكن تحجيم الناتج منها أيضًا قد يشكل عامل خطورة في تداولها، حيث لن يجعلها متاحة بشكل كبير كالعملات العادية، كما أن المحاربة التي تشهدها تلك العملات من الحكومات، والتي يمكن أن تشهدها في المستقبل يمكنها أن تقضي على القيمة السعرية لها تمامًا، إذا تم الاتفاق على عدم الاعتداد بها كعملة للدفع، خصوصًا أنها عملة لا يمكن تنظيمها من قبل الحكومة.
أيضًا قد تفشل تلك العملات بعد أن تشهد ارتفاعًا ملحوظًا، حيث شهدنا على مدار السنوات القليلة الماضية اختفاء عملات رقمية تمامًا من السوق، كأنها لم تكن موجودة من الأساس، وهذا لأنها لم تستطيع حصد مقبلين حقيقين، ودائمين عليها.
كيف يمكن تقليل مخاطر التداول بالعملات المشفرة؟
الأمر مرهون بآلية الاستثمار التي تتبعها، وأهم استراتيجية يمكن تنفيذها لتحد من مخاطرك مع التداول بالعملات الرقمية هو تنويع محفظتك الاستثمارية فيها، بحيث لا تقتصر على عملة رقمية واحدة، ولكن أحصل على أكثر من عملة بداخلها، وهذا نظرًا للتقلبات التي يمكن أن تشهدها العملات المشفرة في أي وقت، فإذا انخفض سعر عملة ما اعتمد على الأخرى الذي ارتفع لحين معاودة الأولى لارتفاعها.
أيضًا لا تحاول التسرع بالتداول على كافة الحصيلة التي تملكها، ولكن دائمًا ما ننصح بعدم التداول بأكثر من 10% من رأس المال الذي تستطيع خسارته، وهذا حتى يكون رأس المال بأمان.
في النهاية كانت هذه أبرز التفاصيل المتعلقة بـ شرح تداول العملات الرقمية وعلى كل حال يجب الانتباه أن سوق العملات الرقمية، والتداول عليها هو سوق استثماري مثل أي سوق يتم تداول الأدوات المالية الخاصة به بالبورصة، والنجاح فيه يعتمد فقط على فهم كيفية إدارة استثمارك داخله بحكمة، وتأني، وبشكل مدروس حتى يكون استثمارك بداخله مجديًا.
ما هو حكم الفوركس في الاسلام؟ حكم التداول بالعملات..
كون ربع العالم مسلمين ومع تطور التداول عبر الإنترنت، أصبحت مسألة سوق العملات في الإسلام مطروحة أكثر فأكثر. سيقوم هذا القسم بفحص العديد من وجهات النظر من أجل الإجابة على سؤال: هل تداول العملات حلال ام حرام؟ سوف نوضح ذلك في الفوركس والأسهم بشكل خاص، ونحاول تقديم إجابات حول كيفية بقاء التداول في السوق المالي حلالًا ومعرفة ما يمكن تداوله وفقاً للشريعة الاسلامية.
إذا في الفوركس والأسهم والعقود الآجلة والسلع والعملات، هل التداول حلال ام حرام؟
هذا هو السؤال الذي يطرح نفسه في كثير من الأحيان بين المستثمرين المسلمين حريصة على الاستثمار في الأسواق المالية. في الواقع، يسمح الإسلام بالبحث عن تحسين وضع الشخص المالي وكانت التجارة دائماً منذ القدم ما يمتاز به العرب، ولكن تظل الشكوك قائمة حول سوق الأسهم في الإسلام. لذا دعونا نناقش ذلك..
حكم الفوركس في الفوائد الربوية
في الواقع، إلى جانب الحظر المفروض على دفع أو تلقي الفوائد من معاملات التداول، تزداد الأمور سوءاً. كمعيار، عندما يحتفظ المستثمر بصفقاته مفتوحة بعد إغلاق جلسة التداول، يفرض الوسيط رسوم Swap، وهو سعر فائدة على صفقاته المفتوحة بعد منتصف الليل.
يرتبط سعر الفائدة هذا بالوسيط الذي يمنحك قرضاً غير مباشر من خلال الرافعة المالية. ومثل أي قرض، من الطبيعي أن يكون مكافأة الفائدة للدائن الذي يكون في هذه الحالة الوسيط. لهذا السبب، يعتبر حساب التداول التقليدي حراماً، نظراً لأن استخدامه يشتمل على دفع الفوائد الربوية، ولكن حساب تداول الفوركس الاسلامىي يعتبر حلالاً، كونه لا يشمل دفع رسوم الفائدة (Swap).
في الواقع، في الإسلام، يجوز اقتراض أموال من شخص ما لغرض الاستثمار لتحقيق ربح، ثم سداد القرض بدون دفع فوائد إلى الدائن.
لتغطية التكاليف، يتقاضى الوسيط الرسوم والعمولات الثابتة مقابل خدمة إزالة الفائدة المتغيرة، ولكن هذه الطريقة معتمدة عالمياً في المجتمع الاسلامي لتسهيل التداول. حساب تداول اسلامي بدون سواب سوف يساعدك تعدي أحد العقبات وهي “الربا”.
حكم الفوركس في تداول العملات الفوري
بعد عنصر الفائدة الربوية والذي تم التخلص منه، الآن يأتي دور السؤال التالي والذي يتعلق بالتبادل (التداول) نفسه. يسمح بالتداول في الإسلام طالما يتم “يداً بيد”.
في الماضي، كانت معظم المعاملات تتم وجهاً لوجه، ولكن مع تطور التجارة الإلكترونية، ما الذي يشكل “مبدأ” يداً بيد؟
في سياق التداول، يمكن اعتبار الاتفاق بين الوسيط والمتداول بمثابة اتفاق بين طرفين مختلفين، وبالتالي فهو حلال.
بالإضافة إلى ذلك، يجب إتمام المعاملات على الفور، وهو ما يحدث عادة في تداول الفوركس، حيث يتم تنفيذ الطلبات في ثوانٍ أو أقل.
هذا يلغي على سبيل المثال من إطار تداول الحلال الخيارات الثنائية ، حيث يتم تأجيل تبادل السلعة، هو حرام.
حكم الفوركس: هل التداول نوع من أنواع القمار؟
في الإسلام، تُحظر ألعاب الحظ والقمار، لكن هل يمكن اعتبار تداول العملات الأجنبية لعبة قمار وفرصة ربح حرام؟
يتألف التداول من شراء وبيع الأدوات المالية، بهدف كسب المال في الوقت نفسه، من خلال رفع أو خفض سعر العملة أو الأصول المالية الأخرى.
لا تعتمد عملية التداول على فرصة أو حظ، ولكن على إمكانية ارتفاع أو انخفاض الأسعار، والتي يجب على المتداول التنبؤ بها بناءً على تحليل واستراتيجية و خطة التداول موضوعة.
التداول ليس لعبة حظ، لكنه استثمار قائم على تحليل السوق، وهو ليس حراماً.
حكم الفوركس في تقاسم المخاطر والفوائد في التداول الاسلامي
واحدة من أكبر المخاوف هو عنصر تقاسم المخاطر. عنصر ينظمه مبادئ مثل (اتفاقية البيع والاسترداد)، البيع المؤجل (بيع الائتمان), البيع بزمن آجل (بيع الدفع المؤجل)، المرابحة والمساومة.
عندما تستثمر، فأنت تضع نفسك في قيمة أصل. إذا أصبحت هذه الأصول ذو قيمة أعلى، فأنت تحصّل الأرباح. من ناحية أخرى، إذا فقد الأصل قيمته، فستخسر. نتيجة لذلك، فأنت تشارك المرابح والمخاطر في ممارسة الأعمال الاستثمارية هذه. من وجهة النظر هذه، فإن التجارة والإسلام متوافقان تماماً.
حكم الفوركس: متى يكون تداول العملات حلال؟
سوق الفوركس هو سوق تداول العملات الاجنبية، يعمل خمسة ايام في الاسبوع 24 ساعة في اليوم، واختلف العلماء في امور عدة مثل التقبض يداً بيد في المجلس واستخدام الرافعة المالية التي تكون بعمولة اضافية وكذلك عمولة عمليات تبييت الصفقات التي تأخذ فيها الشركة الوسيطة عمولة من عملاءها لإبقاء الصفقة مفتوحة بعد نهاية اليوم أو كما تعرف بالسواب (Swap)
ونعود الى السؤال: هل تداول العملات حلال ام حرام؟ دعونا نناقش ونتناول بعض المبادئ حول حكم الفوركس في الشريعة الاسلامية ونراجع بعض فتاوى اهل العلم والفقه ونفسر وجهات النظر وما يترتب على المتداول فعله ليكون تداوله حلالاً من خلال انشاء ما يسمى بالحساب الاسلامي الذي يكون خالياً من فوائد على الرافعة المالية او على تبيت الصفقات وبالتالي نفادي شبهة الفوائد الربوية التي تقع على الحسابات العادية.
شروط التداول الحلال:
لا توجد رسوم تبييت، أو ما يعرف بالسواب، الذي يحسب على كل 24 ساعة، تكون الصفقة فيها مفتوحة.
عدم تداول الأسهم الحرام مثل أسهم شركات المشروبات الكحولية على سبيل المثال.
أن ربح الشركة من السريد أو الفرق بين سعر البيع والشراء.
عدم تسجيل أي عمولات أو فوائد (متغيرة) عند التعامل بنظام المارجن، أو ما يسمى بالهامش، والشركة تعطيك أموالًا؛ لكي تستطيع أن تفتح صفقات، لكن لا تأخذ عليه أي عمولات، ولا أي فوائد سلفة.
عدم أخذ عمولة على استخدام الرافعة المالية
التعامل كله يكون من خلال الموقع الإلكتروني؛ لتسهيل عملية التقبض، والأرباح والخسائر يتم تحديثها بشكل لحظي في أقل من الثانية، والقدرة على سحب الأموال في أي وقت يريده العميل.
الشركة لا تلزم العميل على فتح صفقات، فذلك يكون بحرية العميل تماماً وفي أي وقت.
بعض الفتاوي في حكم الفوركس وتداول العملات
هل الفوركس حرام ام حلال؟ فقد اختلف العلماء في وضع فتوى حول تداول سوق العملات الاجنبية، وقاموا بوضع مجموعة من المحاذير والشروط الواجب توفرها في التداول كي نجزم هل الفوركس حرام ام حلال ويكون تداول العملات من خلالها موافق لأحكام الشريعة الاسلامية ومن هذه المحاذير:
ان يكون المتداول ملماً بعمليات البيع والشراء وايضاً بأحكام البيع والشراء كي لا يسقط في المحاذير الشرعية.
ان يكون التسليم والتسلم يدا بيد، وهذا لا يحدث في تداول الفوركس بالمعنى التقليدي بل يحل محله حساب التداول الإسلامي في الشركة او الحساب البنكي وهذا اجازه علماء الفقه الاسلامي.
وان يتم البيع والشراء بشكل فوري من غير عمولات ربوية.