عمولة تداول الأسهم في البورصات العالمية أصبح واحد من أكثر أنواع الإستثمارات شهرة في العصر الحالي. وبعد التطور الملفت في منصات الأسهم والقيام بإطلاق عدد من أفضل البرامج الخاصة بالأسهم العالمية والمحلية كذلك أصبحت عملية البحث عن استثمار بدون عمولة تداول الأسهم من الأمور المنتشرة بين صفوف المستثمرين، ويرجع ذلك للعمولات العالية التي تم فرضها من قبل المنصات والشركات ووجود المنافسة الشرسة بينهم، لهذا سنتحدث عن عمولة تداول الأسهم وكيف يمكن للمستثمر العمل بدون عمولة تداول الأسهم.
ما هي عمولة تداول الأسهم؟
تمثل عمولة تداول الأسهم المبلغ المفروض من قبل منصات والشركات المرخصة على المستثمرين من خلالها، تختلف العمولات من منصة لأخرى ومن طريقة لأخرى فمثلاً نجد أن عمولة تداول الأسهم المفروضة على عقود فروقات قد تختلف عن المفروضة على خيارات الأسهم وكذلك الأمر تختلف عن شراء العقد الأساسي.
بناءً على ما سبق ذكرهُ دعونا نتحدث عن مجموعة من أنواع العمولات والأصول المالية وكيف يمكن للمستثمر أن يتجنب دفع العمولات وأي مبالغ مالية.
شراء أسهم بدون عمولة (بشكل حقيقي)
كثيراً ما نجد منافسة قوية بين شركات الشراء فبعض الشركات تفرض عمولات وأخرى لا تفرض أي عمولة تداول الأسهم مقابل عمليات شراء أسهم أو بيعها وبذلك فإنه يمكن القول أن عملية الشراء بشكل حقيقي بدون أي مبلغ مالي من الممكن أن يتم من خلال شراء الأسهم يكون من خلال منصات مخصصة لهذا الأمر ومثال على ذلك شركة eToro للشراء بدون أي عمولة تداول الأسهم.
مع ذلك فإن عمولة تداول الأسهم من الشراء والبيع تأتي بهدف الربح والتي تتراوح في منصات أخرى بين الـ 75دولاراً وتصل حتى 100 دولار أمريكي، كما أنها تختلف من منصة لمنصة أخرى كما قلنا سابقاً.
أما عن إمكانية تجنب دفع هذه العمولات العالية فيكون من خلال التعامل مع شركات خصوصاً الشركات الأمريكية المرخصة للمضاربة بنظام عقود الفروقات حيث أننا نجد أن هذه الشركات تتنافس بينها منافسة قوية وشديدة وبالتالي تقوم كل منصة على تخفيض نسبة العمولات لكي تقوم بمنافسة الشركة الأخرى.
التداول بدون عمولة تداول الأسهم (عقود الفروقات)
عند الحديث عن التداول بنظام عقود الفروقات فإنهُ من السهل إيجاد منصة تقدم الخدمة بدون عمولات وذلك يعود للمنافسة التي تحدثنا عنها، كما تعتبر شركة Evest واحدة من أشهر الشركات التي تقوم بتقديم خدمة التداول بدون عمولات نهائياً.
العمولات المفروضة على نظام عقود الفروقات تقسم الى العمولات التالية:
- مبلغ مالي على الدخول والخروج من الصفقة.
- مبلغ على عملية التبييت المتعلقة بالاحتفاظ بالصفقة لما يزيد عن 24 ساعة.
- مبلغ الوسيط “السبريد”.
يكون تجنب كافة هذه العمولات عن طريق فتح حساب مع شركات تعمل بالطريقة الإسلامية من ناحية كما يجب أن تكون هذه الشركات تقوم بتقديم الخدمة بدون أي عمولات.
كيف يمكن تداول بدون عمولات؟
تداول بدون عمولات يكون من خلال القيام بأخذ قرار في انشاء حساب شراء أسهم أو حساب تداول أسهم ومن ثم القيام باختيار وسيط يقوم بتقديم خدمة التداول بدون دفع أي شيء، لكن لا بد الانتباه أنه يجب أن يتم اختيار شركات ومنصات مرخص لها القيام بتقديم خدمات تداول ومن الضروري تجنب الشركات الوهمية، وللتحقق من ذلك يمكن استخدام خدمة كاشف شركات التداول النصابة لضمان حقك.
كم عمولة تداول الأسهم في السوق السعودي
العمولة هي المبلغ الذي يدفعهُ المستثمر للوسيط للحصول على خدمة التداول عند القيام بعمليات شراء وبيع أسهم، وتبلغ نسبة عمولة تداول الأسهم في سوق المملكة العربية السعودية ما يقارب الـ 15.5 نقطة أساس (0.155 %) من قيمة الصفقة التي يتم عقدها، أي ما يساوي 15.5 ريال لكل صفقة يتم عقدها بقيمة 10,000 ريال.
فمثلاً لو افترضنا أنك قمت بشراء أسهم بقيمة تساوي 10,000 ريال فالمبلغ المترتب على معاملتك تكون بقسمة قيمتها على 100، ومن ثم ضرب الناتج عن القسمة بالنسبة الخاصة في السوق السعودي والتي تساوي 0.155، لتكون قيمة المبلغ المالي تساوي 15.5 ريال سعودي، وهذه هو المطلوب دفعه من المستثمر للوسيط عند ابرام الصفقة.
ملاحظة: كافة العمولات تخضع لضريبة القيمة المضافة والتي تساوي 15%.
كيف أعرف أنَّ الأسهم ارتفعت قيمتها؟
يتقلب سعر أسهم الشركة بشكل مستمر كما ويتأثر بأداء الشركة ومدى ربحيتها، بالإضافة إلى ذلك فإن السوق العام والمشاعر العامة تجاه الشركة تلعب دوراً في تأثر سعر السهم.
يجب على المستثمرين الراغبين في فهم واتقان سوق الأسهم بشكل أفضل واتخاذ قرارات صائبة وذات حكمة أن يكونوا على دراية ببعض العوامل المؤثرة الأخرى التي تلعب دوراً في تأثيرها على الأسعار.
كيف يتم تحليل أسعار الأسهم؟
في حال أنك مهتم بفهم أفضل لعملية التسعير التي تختار الاستثمار بها، يمكن أن تستخدم التحليل الفني والأساسي للقيام بهذا الأمر، بينما لا يمكن أن تضمن أن يكون تحليلك للأسعار دقيقًا تماماً، فقد تتمكن من استخدام التحليل حتى تختار تجارتك التالية.
يستخدم التحليل الفني حركات الأسعار التي كانت سابقاً والأنماط التي تم تكرارها بهدف التنبؤ بالأنماط المستقبلية، في حين أن الأسعار السابقة التي تكررت من الممكن أن تكون في كثير من الأحيان مؤشرًا لائقًا للتحركات القادمة إلا أنه لا بد للمستثمرين أن يضعوا في الاعتبار أن السوق يتقلب دوماً بشكل كبير وأن النتائج السابقة ربما لا تكون مؤشراً صحيحاً على الأداء المستقبلي.
كما أن التحليل الأساسي يبحث في العوامل المالية والعوامل الخارجية للشركة بشكل مفصل، وكثيراً ما يستخدم التحليل للقيام بتحديد قيمة الأسهم وقياس تحركات الأسعار واختلافاتها مثال على ذلك العائد على حقوق الملكية (ROE) ونسبة السعر إلى نسبة الأرباح (P / E)، والنسبية العائد الربحي.
معايير اختيار أفضل منصة تداول بدون عمولة
إن التعرف على أفضل المنصات المتاحة في الساحة بدون أي عمولة تداول الأسهم تمثل الخطوة الأولى، أما بالنسبة لحسم القرار بشأن المنصة التي ستفتح حسابك الخاص فيها وتقوم بعمليات التداول من خلالها فهذا شأنٌ آخر، لا بد من النظر إلى الكثير من المعايير الأخرى والتي يمكن اختصارها وذكر أبرزها في التالي:
- لا بد أن يكون الوسيط مرخصاً من قبل أهم هيئات الرقابة المالية.
- دوماً قم باختيار الوسيط المالي الذي لهُ خبرة كبيرة في سوق المال.
- احرص على اختيار شركة توفر أقل سبريد.
- من المهم معرفة البورصات المتاحة من قبل المنصة التي ترغب في اختيارها.
- لا بد من التعرف على حجم الرافعة المالية المتوفرة من قبل الوسيط.
- قم باختيار الشركة التي تمتلك خدمة عملاء نشيطة وفعالة طوال الـ 24 ساعة.
- إتاحة الشركة لأدوات التحليل الفني اللازمة للقيام بإدارة الصفقات بشكل فعّال.
- لا تنس التأكد من أن المنصة التي تختارها تُلبي المتطلبات والاحتياجات الفردية التي قد تختلف من مستثمر لآخر، فعلى سبيل المثال في حال أنك كنت مبتدئاً وترغب في أن تصل الى احتراف التداول فإنهُ سيكون من الأفضل لك أن تتوجه إلى شركات الوساطة التي نقدمها في توصيات وتقوم بتوفير منصات تعليمية تقوم بتقديم من خلالها شرحاً لأهم الأسس والأساليب حتى تساعد عملائها على القيام بتطوير مهاراتهم واكتساب مزيداً من الخبرة العملية.
