يعتبر التداول أحد وسائل الخاصة في زيادة الأرباح وتحقيق الأهداف المالية، ولكن لا بد من اتخاذ مجموعة من القرارات الإستثمارية الصحيحة، وكذلك يجب عليك أن تتجنب المخاطر المحتملة مثل القيام بعملية شراء وبيع بناءً على بعض الشائعات والمعلومات الخاطئة، وكذلك من الخطأ الإكتفاء بمجال استثماري واحد حيث أن الهدف من القيام بالاستثمار هو تنمية رأس المال.
هنا في مقالنا سنتطرق إلى الاستثمار وطريقة التداول والاستراتيجيات الخاصة به وأيضًا كيفية قياس أداء الشركات المدرجة، وبالإضافة إلى المخاطر الاستثمارية والاستراتيجيات التي تلعب دوراً في الحد من هذه المخاطر، وغيرها من الأمور التي بدورها تمكن من الاستفادة من الفرص والمزايا التي تقدمها العملية الاستثمارية وتجنب المخاطر والخسائر.
أفضل 5 نصائح طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين
الإجابة الصريحة حول مدى جدوى الأسهم وربحيتها من عدمهُ ينقلنا الآن في هذه الفقرة الى النصائح المهم المكونة من مجموعة من نصائح حول طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين وللمحترفين بشكل ناجح كذلك والتي لها دور في تقليل فرصة الخسارة وزيادة الربح إن شاء الله وهي جاءت كالتالي بالترتيب:
- لابد اختيار وسيط تداول أسهم مرخص وموثوق.
- من المهم الإستمرار في التعلم، والإستفادة من المواد التعليمية المتوفرة لدى الوسيط.
- يجب تعلم طريقة قراءة السوق، والقيام بتحليل الأخبار.
- على المستثمر فهم الاستراتيجيات المختلفة، وما هي طريقة تطبيقها مثل:
- 1– إتقان التداول والمضاربة اليومية.
- 2– اختيار الأسهم بشكل متقن للاستثمار طويل الأجل.
- 3– اختيار صناديق الاستثمار المتداولة بشكل صحيح ومتقن.
- النصيحة الخامسة والأهم من بين كافة النصائح نقولها بشكل مجازي وهي: دع مشاعرك في الثلاجة؛ حيث أن هذا العمل لا يناسب من يقوم باتخاذ القرارات حسب مشاعرهُ.
الأدوات المتاحة لعملية التداول في الأسواق المالية:
الأسهم
تعرف بأنهُ استثمارات تعطي لصاحبها حصة أو ملكية في شركة ما، كما أن الفرد يصبح أحد حملة الأسهم في الشركة وذلك بإمتلاكهُ سهماً فيها أو أكثر، مما يمنح هذا الشخص أن يكون مشارك في تحقيق نجاح للشركة أو سبب في فشلها المالي، وفي العادة نجد أن المستثمر يختار الإستثمار والتداول في سهم أحد الشركات التي يتوقع حدوث تحسن في قادم الأيام في سعرها، أو لأنهُ يتأمل أن توزع جزء من هذه الأرباح المتحققة على حملة أسهمها. ويسمى السهم الذي من المتوقع أن يرتفع قيمتها مع الأيام باسم سهم النمو، بينما السهم التي تقوم بتوزيع أرباح منتظمة لمساهميها باسم سهم العوائد.
المستثمر يمكنهُ أن يقوم بالاستثمار في الأسهم في السوق الرئيسية وكذلك في نمو السوق الموازية، مع العلم أن النمو؛ هو سوق موازي للسوق الرئيسي يتميز بمتطلبات إدراج أقل، كما أنه يمثل منصة بديلة للشركات الراغبة في الإدراج، الاستثمار في السوق الرئيسية متاح ومسموح لكافة أنواع المستثمرين بينما في نمو يكون الاستثمار مخصص بشكل خاص للمستثمرين المؤهلين فقط.
الصناديق الاستثمارية
تمثل الصناديق محفظة استثمارية يتم إدارتها من قبل مدير الصندوق، والتي تهدف لإتاحة الفرصة لكافة المستثمرين في المشاركة الجماعية في أرباح الصندوق التي تكون مقابل رسوم محددة، ومن مزاياها أنهُ يتم إدارتها عن طريق متخصصين في إدارة الثروات.
الصكوك والسندات
هي عبارة عن أدوات تمويلية تستخدمها بعض الحكومات والشركات والمؤسسات حتى يتم توفير السيولة اللازمة لعملية تمويل المشاريع الخاصة بها وبتكلفة قليلة نسبياً، بالإضافة إلى أنّ هذه الصكوك والسندات تقوم بتقديم حماية لمحافظ المستثمرين وذلك من خلال توفير أدوات استثمارية بمخاطر قليلة وبعائد دوري آمن.
صناديق المؤشرات المتداولة
تتكون صناديق المؤشرات المتداولة من سلة من أسهم الشركات المدرجة عبرها، حيث يتم تداولها في أسواق الأوراق المالية في فترات التداول مثل تداول أسهم الشركات، وتتميز صناديق المؤشرات بشكل أساسي بمقدار شفافيتها حيث أن هذه الصناديق دوماً تتبع حركة المؤشرات والاستثمارات تتطابق مع مكونات هذه المؤشرات، لهذا فإنه يسهل على كل من يملك وحدات من الصناديق أن يعرف مقدار أداء هذه الصناديق عبر أداء المؤشرات التي تتبعها أو تحاكيها.
صناديق الاستثمار العقارية المتداولة
هي عبارة عن صناديق استثمارية عقارية تم إتاحتها للجمهور، حيث يتم تداول الوحدات الخاصة بها في أسواق الأوراق المالية خلال فترات التداول مثل تداول أسهم الشركات، والتي تعرف عالمياً بمصطلح مشهور وهو: ريت أو ريتس، كما أنها تهدف إلى القيام بتسهيل الإستثمار والتداول في قطاع عقارات الأراضي وغيرها المطورة والجاهزة ليتم استخدامها والتي بدورها تدر دخل بشكل دوري.
استراتيجيات التداول واختيار الأنسب بينها
في السابق كنا قد أشرنا إلى أن طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين باستراتيجية بعيد جداً عن العشوائية ولهذا فإننا نجد أن طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين وكذلك المحترفين هي مماثلة على السواء حيث بكل الأحوال لابد أن تكون مدروسة.
إلى الجانب من ذلك، لا بد أن تكون استراتيجية تداول الأسهم السعودية للمبتدئين والمحترفين مبنية على الحقائق ومعطيات المعلومات المتوفرة والتي يتم استخلاصها عبر أدوات تحليل الأسواق.
ومن خلال القيام بتحليل الأسواق، يمكن أن يتم تبني استراتيجية تداول الأسهم السعودية للمبتدئين والمحترفين تتلائم ليتم البدء في تنفيذها بهدف تحقيق الأرباح، كما أن تبني الاستراتيجية تعني القيام بإعداد خطط مُحكمة تهدف إلى الزيادة في حجم الأرباح المُحققة والتي توافرها يعتبر شرط أساسي لعملية التداول الناجح.
فيما يلي نوجز بعض النصائح وأبرزها التي قدمها أصحاب الخبرة الكبيرة من فريق توصيات في المجال حتى تتمكن من اختيار وبناء استراتيجية بطريقة صحيحة خاصة بك وهي:
- قم بالقراءة عن الاستراتيجيات المتبعة ومدلولها وما يميز كل واحدة منها والطريقة الصحيحة للقيام بها مثل استراتيجية التداول الاجتماعي، استراتيجية التداول اليومي، استراتيحية كل من التداول طويل الأجل وقصير الأمد،
- من المهم التعرف على الأدوات المتوفرة في المنصة، وما هي طريقة استخدامها حتى تحقق أكبر فائدة ممكنة.
- يجب القيام بتحديد السهم المراد استثمار فيه وتفعيل التنبيهات الخاصة بالأسعار حتى لا تضيع أي فرصة لعقد صفقة ناجحة.
- القيام بتعيين أوامر إيقاف الخسارة وأخذ الربح ونقاط الخروج الخاصة بك من الأمور المهمة كي تتمكن من إدارة المخاطر بشكل فعّال وبالتالي تتجنب الخسائر الفادحة.
- من الممكن أن تقوم بالإستعانة بأدوات التحليل حتى تتعرف على اتجاهات السوق وتتوقع التحركات المستقبلية وبالتالي تستطيع عقد صفقات رابحة ناجحة.
- الاستراتيجية المرنة تساعدك في القيام بتعديلها بطريقة تتلائم النتائج المحققة سواء بالسلب أو الإيجاب.
كم تبلغ أرباح تداول الأسهم السعودية للمبتدئين وما هي طريقة حسابها؟
من أهم الأسئلة التي تراود المستثمرين هي كم تبلغ الأرباح في عملية تداول الأسهم السعودية للمبتدئين وما هي طريقة حساب هذه الأرباح؟
من الصعب إعطاء جواب واحد محدد لكن هناك مجموعة عوامل تحدد الأرباح مثل:
- كلما ارتفع رأس المال المخاطر نتج عنها ارتفاع نسبة الأرباح لكن يرافقها ارتفاع في نسبة المخاطرة كذلك.
- في حال أن نسبة الصفقات الرابحة أعلى من الصفقات الخاسرة فإن الأرباح ستكون أعلى.
- نسبة الأرباح تختلف في التداول طويل الأمد عن نسبتها في المضاربة اليومية.
- استخدام الرافعة المالية يزيد المخاطرة، لكن يقابلها ارتفاع في العوائد أيضاً.
والكثير من العوامل الأخرى، لكن من الممكن تبسيط ذلك عبر أخذ الاستشارة من الخبراء والخدمات المقدمة من الوسيط الذي ترغب في البدء معه حتى يقدم لك خطة استثمار مع نسب أرباح تناسب رأس المال الخاص بك.
معايير اختيار افضل شركة للقيام بشراء سهم واحد أو مجموعة فيها
بعض الأشخاص يعتمد في عملية تحديد الأسهم على اسم الشركة ومدى شهرة الشركة إلا أن هذا هو بمثابة نظرة بالغة القصور فعلياً، فالأمر ذو عمق أكثر من ذلك ولهذا قام الخبراء بتحديد مجموعة من المعايير التي من الممكن للمستثمر أن يقوم بتقييم الشركات وبالتالي يتمكن من تحديد الأنسب بينها لشراء سهم أو أكثر، والتي يأتي أبرز هذه المعاير على النحو التالي:
اتجاهات نمو الأرباح
المقياس الأول والذي يجب اتباعه حتى يتم اختيار أفضل شركة لشراء سهم أو أكثر فيها والذي يتمثل في النظر إلى اتجاهات نمو الأرباح، فإن وجد أن التقارير الخاصة بالشركة تدل على أن أرباحها في تزايد بشكل عام فإن المؤشر هنا جيد للاستثمار، لكن لا بد أن يتم مراعاة أن يكون نمو الأرباح بشكل متوازي مع نمو يماثله في قيمة سهم الشركة، في هذه الحالة يمكن أن نقول بأنه خيار جيد بالنسبة للراغبين في عملية تداول الأسهم السعودية للمبتدئين والمحترفين.
الخبراء ينصحون عند النظر إلى اتجاهات نمو الأرباح بعدم الانجراف واتباع القفزات الكبيرة والمفاجئة كذلك في حجم أرباح الشركات، بل نجد أن التحسن البسيط المنطقي في معدلات نمو أرباح الشركات ربما يكون مؤشر إيجابي في حال كان منتظم ومستمر على مدار فترة طويلة نوعاً ما.
تعرّف على أسس تقييم الشركات
بالإنتقال إلى أسس تقييم الشركات والتي تعتبر المقياس والمعيار الثاني حيث تبدأ عملية تقييم قوة أسهم الشركات ويتم المفاضلة بينها من خلال تقييم الشركات ذاتها، هذه هي النصيحة التي يقدمها فارون دوجز رائد الأعمال ومؤسس مجموعة هاريسون والاسهم المالية يقدم هذه النصيحة التي من الممكن أن تفيد خصوصاً في عالم تداول الأسهم السعودية للمبتدئين عبر الإنترنت، حيث أنهُ يؤكد أنَّ التمكن من تقييم الشركة هو الركيزة الرئيسية التي يقوم عليها نجاح التداول في أسواق الأسهم العالمية.
بما يخص طريقة تقيم الشركات فإن دوجز يشرح بأنها مزيج بين فهم طريقة عمل الشركة التي تقوم أنت باستهداف شراء أسهمها وبين قيمة التدفقات النقدية المستقبلية، بناءً على هذه الأمور يمكن للمستثمر أن يقوم بتحديد المزايا التنافسية للشركة وحجم الفرص في السوق وكذلك مدى استدامة تدفقاتها النقدية، حيث يمكن تحقيق هذا بالنظر إلى العوامل الرئيسية الثلاثة وهي كالتالي:
- نوع المنتجات والخدمات التي تقدمها الشركة.
- حجم الطلب ومدى رواج الخدمات والمنتجات التي تقوم الشركة بتقديمها.
- الأسواق التي تعمل الشركة على استهدافها.
مقارنة مستوى قوة الشركة بمنافسيها
يعد التداول في أسواق الأسهم عبارة عن عملية تنظيمية وممنهجة ودقيقة جداً وبعيدة تماماً عن العشوائية، وهذا يعني أن اختيار أفضل شركة ليتم شراء سهم أو أكثر فيها يحتاج لفهم آليات عمل السوق الناشطة به والقيام بمقارنتها بالشركات الأخرى المنافسة لها بالمجال ذاته، هذه النصيحة يقدمها المحلل المالي جريج ماكبرايد الذي يرى أن عملية اختيار الشركة المثلى لشراء أسهمها يحتاج من المستثمر أن يقوم بطرح مجموعة من الأسئلة الإلزامية والتي من أبرزها:
- ما هي مقومات تميز هذه الشركة بشكل خاص؟
- ما هي الضمانات على استمرارية الشركة وقدرتها على المنافسة بالسوق؟
- ما هو حجم المبيعات التي من الممكن أن تحققها خلال نطاق زمني محدد؟
- هل المبيعات تترجم بشكل فعلي إلى أرباح نقدية؟
يرى جريج ماكبرايد أن الإجابة على تلك الأسئلة بشكل دقيق لا يمكن أن يتحقق إلا في حال تحديد أبرز منافسي الشركة، من ثم القيام بعقد مقارنة بينهم جميعاً والقيام بمراجعة مستوى أدائهم خلال ذات الفترة الزمنية، وحتى يتم ضمان أن تكون المقارنة عادلة من المهم اختيار الشركات المنافسة التي لها ذات حجم المعاملات والقيمة السوقية.
تحليل نسبة السعر إلى الأرباح
إن عالم تداول الأسهم السعودية للمبتدئين والمحترفين عبر الإنترنت يقوم بمفهومه الأوسع والأشمل على عملية تحليل البيانات واستخلاص المعلومات، أي بمعنى قيام المستثمر بعملية استغلال أدوات التحليل الأساسي ليتم تقييم الوضع الحالي للأصول المالية التي من بينها أسهم الشركات وكذلك توقع تحركات أسعارها خلال المرحلة التي تليها، بناءً على هذا الأمر فإن أحد أبرز وأهم معايير تحديد أفضل شركة لشراء أسهم فيها يتمثل في تحليل قوة السهم نفسه.
يمكن أن يتم تحليل أسهم الشركات بمجموعة من الآليات التي من أبرزها القيام بالنظر إلى نسبة سعر السهم لربحيته، هذه الطريقة ستساعد المستثمر على القيام بقياس جودة أداء سعر السهم نسبتاً لحجم أرباح الشركة، وبالتالي يمكن المستثمر التعرف على القيمة السوقية للسهم وكشف في حال كان يتم تقييمه بأقل من قيمته الفعلية أو أن قيمته المعروضة مبالغ في تقديرها، كما أن هذه الوسيلة تعتبر فعالة كذلك في المعيار السابق بمعنى أنه يمكن الاعتماد عليها عند القيام بالمقارنة بين الشركات العاملة في نفس قطاع التداول.
امتلك نظرة ثاقبة بعيدة المدى
التقلب الدائم والمستمر يمثل السمة الأساسية لأسواق المال العالمية حيث أنه قد يحدث هذا التقلب على المدى القريب بل ربما قد يحدث يومياً وفي بعض الأحيان من الممكن أن يمتد لمدة سنة كاملة أو يزيد، لكن نجد أن الثابت الوحيد في الأسواق المالية هو أن القيمة السوقية لأي شركة يجب أن يتغير في مرحلة ما، بناءً على ذلك لابد أن يكون “الاستقرار” موجود على رأس أولوياتك عند القيام بالبحث عن أفضل شركة لشراء أسهم فيها والبدء في رحلتك الاستثمارية عبرها.
هذا المعيار يمثل مستوى أكبر من حيث الأهمية في حال كنت تستهدف استثماراً بعيد الأمد، في هذه الحالة عليك التداول والاستثمار في أسهم شركات لها قدر أعلى من الاستقرار بعيد المدى، حيث يمكن الاستدلال على هذا الأمر عبر مراجعة مستويات أداء الشركات خلال نطاق زمني معين والذي يتفاوت ما بين أشهر عدة ويصل لعِدة سنوات والنظر إلى الآتي:
- القيمة السوقية للشركة وكمية التدفقات النقدية الخاصة بها.
- مدى قدرة الشركة على الصمود خلال الأزمات الاقتصادية.
- قدرة الشركة على الرجوع للمنافسة والاتجاه للصعود بعد فترات الركود.
- قدرة الشركة في الحفاظ على مستويات من الدين منخفضة.
