دليلك الشامل عن تداول الأسهم

تداول الأسهم

يمكن تعريف تداول الأسهم على أنها عملية شراء وبيع الأسهم في شركة مدرجة في البورصة عن طريق الإنترنت أو غير ذلك؛ من خلال وسطاء التداول، ويتم الربح أو الخسارة من تغيّر سعر الأسهم صعوداً أو هبوطاً، كما يتم التحكّم ببيع وشراء الأسهم من قبل البورصة؛ مثل: بورصة لندن وبورصة نيويورك، وأصبح تداول الأسهم أمراً سهلاً عبر الإنترنت؛ حيث يمكن لأي شخص حول العالم التداول بأيّ من الأدوات المالية المتاحة.

تداول الأسهم الأمريكية

يعد السوق الأمريكي من أهم الأسواق في عالم البورصة؛ حيث إن أكبر سوقين بالعالم يوجدان في الولايات المتحدة الأمريكية؛ وهما: بورصة نيويورك للأوراق المالية، وبورصة ناسداك للأوراق المالية، كما يعد هذين السوقين موطناً لأكبر الشركات وأهمها في البورصة الأمريكية، وفي ما يلي أهم الأسهم في السوق الأمريكي:

• أسهم أمازون.
• أسهم شركة تسلا. 
• أسهم مايكروسوفت.
• أسهم نتفليكس.
• أسهم أبل.

تبعاً لوجود كمٍّ كبير من الشركات المختلفة في البورصة الأمريكية قامت البورصات بإنشاء مجموعة من المؤشرات للبورصات الأمريكية؛ بهدف تسهيل عمليات تداول الأسهم على الناس، ولمساعدة مديري الصناديق، والاقتصاديين، والتجار، والصحفيين والمستثمرين، وفي ما يلي أهم ثلاث مؤشرات بالبورصة الأمريكية: 

• مؤشر S&P 500: يقيس هذا المؤشر قيمة 500 شركة مُدرجة تحت بورصة نيويورك للأوراق المالية، ويعد أفضل مؤشر في سوق الأسهم الأمريكية، كما يشمل على البنوك والمؤسسات المالية الضخمة.
• مؤشر ناسداك 100: يقيس هذا المؤشر أهم وأكبر 100 شركة في بورصة ناسداك للأوراق المالية، ويشمل مؤشر ناسداك 100 على شركات متنوعة في التكنولوجيا والاستثمار والمالية.
• مؤشر 30 داو جونز: يتخصّص هذا المؤشر بأداء سوق الأسهم الأمريكي؛ حيث يتتبع القطاعات المهيمنة التي تساعد اقتصاد الدولة منذ تأسيسه عام 1896؛ حيث تنسحب منه بعض الشركات ويشهد على دخول شركة أخرى.

تداول الأسهم حلال أم حرام؟

يُباح تداول الأسهم تحت شروط معينة؛ بحيث أن يكون النشاط الذي تمارسه الشركة مُباحاً؛ مثل: بيع الملابس، والسيارات والأجهزة الإلكترونية، كما لا يجب أن تكون الشركة من الشركات التي تضع أموالها في بنوك ربوية؛ لأخذ الفائدة وإضافتها إلى الأرباح؛ لتضمن عدم الخسارة، وفيما يتعلّق بذلك فإن القليل من الشركات تسلم منه، وفي حال تحقّق الشرطان يُباح تداول الأسهم، ولو كان للشركة فروع أخرى مستقلة تتعامل مع الربا، وإن تمكّن المسلم من أن يستثمر أمواله بغيرها من الشركات بواسطة البنوك غير الربوية؛ مثل البنوك الإسلامية؛ حيث إنها أبعد عن الشبهة، وأسلم له من أن يقع في الربا أو أن يتداول بالتعاون مع البنوك الربوية. 

تداول الأسهم العالمية

يتجه المتداولون في أغلب الأحيان إلى أسواق التداول العالمية؛ لغايات التنويع في المحفظة الاستثمارية، وتوزيع مخاطر الاستثمار في الأسواق والشركات العالمية، وبالتأكيد للاستفادة من الأسواق الناشئة، التي غالباً يكون ما تتمتّع بفرص ربحٍ عالية، ويُفضّل بعض المستثمرين الاستثمار بمخاطر أقل، ويمكن التوسع وإدراج الاستثمارات العالمية عبر تداول أسهم الأسواق العالمية؛ مثل: أسهم أبل، ونتفلكس، وجوجل، وفي ما يلي بعض المخاطر في تداول الأسهم العالمي:

• التغيّرات في القيمة السوقية.
• التغيّر في أسعار صرف العملات.
• قلّة السيولة.
• الأحداث الاقتصادية والسياسية الهامة.
• طرق الانتصاف القانونية في الدول المختلفة.
• عدم إمكانية الوصول إلى المعلومات المهمة.
• التحقّق من الإجراءات والعمليات السوقية.

كما يوجد العديد من الشركات التي من الممكن شراء أسهمها والاستثمار بها، وفي ما يلي أهم وأكبر هذه الشركات:

• شركة أبل.
• شركة فايزر.
• شركة أي بي أم.
• شركة جوجل.
• شركة بيركشير هاثاواي.
• شركة ماكدونالدز.
• شركة دوفر كروب.
• شركة مايكروسوفت.
• شركة أمازون.
• شركة جونسون آند جونسون.

تداول الأسهم للمبتدئين

بدايةً يجب اختيار حساب تداول الأسهم المناسب؛ حيث إنه الوسيلة للتواصل بجميع الأفراد الآخرين في العالم، ثم اختيار أفضل منصة تداول؛ فهي المكان الذي تتم الصفقات بها، كما أنها تمثّل وصول المعلومات والأدوات المهمة وأسعار السوق للشركة التي تتداولها؛ ومن أفضل المنصات: منصة MetaTrader4، ومنصة MetaTrader5، ومنصة Ctrader، ومنصة NinjaTrader، كما يجب اتباع بعض الاستراتيجيات؛ مثل: استراتيجية التداول اليومي، أو السوينج في تداول الأسهم، أو الاحتفاظ في تداول الأسهم، أو استراتيجيات الاستثمار بالأسهم، وبالنهاية يجب اختيار أفضل موقع وأفضل شروط التداول عبر الإنترنت.

شرح الأسهم بالتفصيل

الأسهم هي وسيلة للتمويل؛ حيث إن الشركات تقوم ببيع الأسهم بهدف جمع الأموال لاستثماراتها الخاصة، وبالنسبة لمساهمات المتداولين فإنها تضمن لهم الحق في تلقّي الأرباح، وفيما يلي نوعين من الأسهم: 

• الأسهم العادية: وهي الأسهم الأكثر تداولاً بين الناس، وتمثل ملكية خاصة؛ حيث يستطيع كل من لديه سهم انتخاب مجلس إدارة الشركة، وكل سهم مقابل صوت واحد، وتساهم الأسهم العادية في تنمية رؤوس الأموال.
• الأسهم الممتازة: هي أسهم تشكّل نسبة من ملكية الشركة، لكنها لا تفوّض صاحب السهم بانتخاب مجلس إدارة الشركة، وتعد الأسهم الممتازة ذات ربح ثابت ومضمون عكس الأسهم العادية، وعند تصفية الشركة يحصل صاحب السهم الممتاز على حصته قبل أي مساهم آخر، وتتميز الأسهم الممتازة في تعدد أنواعها؛ فمنها الأسهم المباشرة (غير التراكمية)، والأسهم التراكمية، وأسهم المشاركة، والأسهم القابلة للتغيير، وأسهم الاستدعاء.

منصات تداول الأسهم  

منصات تداول الأسهم السعودية

منصات التداول الأسهم السعودية هي عبارة عن بوابات المستثمرين إلى السوق المالي عبر الأدوات التي تمنحها شركات الوساطة للمستثمرين، ويتوقف النجاح في مجال تداول الأسهم على الشركات التي تقدم وساطة بين المتداول والشركة، كما حدّد الخبراء في عالم التداول بعض المعايير ليتم اعتمادها في اختيار منصات التداول في السعودية، وفي ما يلي هذه المعايير:

• مراجعة تاريخ الشركة.
• معرفة التراخيص التي تحملها الشركة.
• التعرّف على أنواع حسابات التداول التي تمنحها الشركة للمتداولين.
• التأكّد من وجود حسابات إسلامية للتداول، وهو ما يفضله أغلب المتداولين في الدول العربية والإسلامية.

فيما يلي مجموعة من أفضل منصات تداول الأسهم في السعودية:

• منصة Exness مرخصة من FCA وCYSEC وهيئات أخرى.
• منصة XTB مرخصة من FCA وCYSEC وهيئات أخرى.
• منصة AvaTrade مرخصة من قبل الإمارات العربية المتحدة وهيئات علمية أخرى.

منصات تداول الأسهم في تركيا

أصبحت منصات التداول عبر الإنترنت من أكثر الأشياء المتوفرة في تركيا هذه الأيام، وهناك مجموعة كبيرة من منصات التداول المرخصة والموثقة في هذه الدولة؛ ومن أهم هذه المنصات: منصة بينانس، وبوربوينت، وكريتيريوم، وBtc Turk، كما يوجد عدد من شركات الوساطة المرخصة في تركيا؛ وهي:

• شركة FXTM.
• شركة Avast.
• شركة Ava Trade.
• شركة Legacy FX.
• شركة Vantage FX.
• شركة Amana Capital.
• شركة Ibcfx.
• شركة Markets.com.
• شركة Fxpro.
• شركة Swissquote.

منصات تداول الأسهم في مصر 

قبل التعرف على منصات تداول الأسهم في  مصر يجب الاطلاع على بعض المعايير؛ لمعرفة المنصة المناسبة، وتحديد الأفضل بينها، والتعرف على كمية الدعم التي تقدمه هذه الشركات العالمية للمستثمر العربي، ومن هذه المعايير التأكد من توفر اللغة العربية في هذه المنصة، وأن خدمة العملاء التي تقدمها هذه الشركة تتوفر باللغة العربية، والتأكد من توفر حساب تداول إسلامي يتوافق مع الأحكام الإسلامية، ويوجد عدد من المنصات المرخصة التي تدعم هذه المعايير  في مصر، وفي ما يلي أهم منصات من الممكن أن تفيد المقيم في مصر والمواطن المصري في تداول الأسهم:

• منصة Exness العالمية
• منصة AvaTrade في أبو ظبي.
• منصة XTB في دبي.